我2000年接触炒股，从最早几千块钱入市，一边工作一边学习炒股，开始也没有太多的想法。因为投入资金不多（也没有多余的钱），没有花费太多精力在股票上。
入市资金量少，所以一般都是买价格低的股票，由于盘子太大的股票走势比较僵硬，所以一般选择盘子特别小，甚至是微型公司买卖。
财务报表过硬，价格低，盘子小，在我刚入市的那个时候，经常会逮到牛股。那个时候也没有形成什么投资理念，看到股价涨了，经常就卖出了。
过一段时间看，放跑许多牛股，随着操作经验增多，加上不断的学习各种股市投资方面的知识，慢慢就形成了比较固定的投资理念，操作水平也逐步提高。
经过6年积累，资金量也有所增大了，2006年正式辞去工作，做了一个职业股民，炒股至今这期间资金翻了42倍，中间如果不是三次抽资金出来买房，应该有50倍。
而我炒股方法就非常的简单，就靠“MACD”这一招，归纳起来就一个口诀：前大后小，背离就搞！前大后小，背离就跑！
我特地将方法回测了一下个股，效果非常不错，特别是离场点很准，但入场点却还是差点意思，于是我又将它改良了一下，在这分享给大家，希望能对大家有所启发！
先解释一下这个口诀：前大后小，背离就搞，是MACD水下时发出的入场信号，前大后小，背离就跑，是MACD在水上时发出的离场信号。
具体使用方法如下：
一、水下前大后小，背离就搞！
1、股价下跌，MACD绿柱放大，经过反弹之后，股价又一次下跌，MACD绿柱放大，但这次绿柱明显比第一次绿柱小，这就是水下前大后小，此时如果同时股价出现背离，那么这是一个入场信号。
2、按1的条件入场，有一定概率会出现MACD绿柱前大后小，同时股价背离，之后再次出现股价下跌的可能。
3、 这时加入改良条件，当MACD绿柱前大后小，价背离，之后短期内5、10、20三条均线形成三线开花，再当作进入信号。这样可以过滤掉大多数背离再背离的走势，避免入场被套，从而提高入场成功率。
二、水上前大后小，背离就跑！
股价上升，MACD红柱放大，经过一波调整之后，股价再次上升，MACD红柱同时放大，但第二次红柱明显比第一次红柱小，这就是水上前大后小，如果同时股价出现背离，那么这是一个离场信号。 很多人说，技术无用，其实任何一种技术指标都是有用的，但是你要懂得如何正确使用技术，以及哪种技术更适合你。
股民和技术的关系，就和夫妻关系一样，合则其乐融融，不合则互相伤害！ 在股市投资中，MACD指标作为一种技术分析的手段，得到了投资者的认知。但如何使用MACD指标，才能使投资收益达到最佳境界，却是知者甚微。在股市操作中。
MACD指标在保护投资者利益方面，远超过它发现投资机会的功效。如何巧用MACD指标.在股海中盈利，今天我给大家详细讲解。
MACD有两大用法：
一. 顺势操作---金叉/死叉战法
就是追涨杀跌,在多头市场时金叉买入,在空头市场时死叉卖出。
二. 逆市操作---顶底背离战法
就是逃顶抄底,在顶背离时卖空,在底背离时买多.
在一轮多头行情中,价格是创新高后还有新高,均线是完美的多头排列,光看价格和均线似乎上涨行情会没完没了.然而,当市场情绪完全被当前趋势所感染的时候,市场往往已经运行在第五浪了.这时侯上涨空间有限,而下行空间无限.而用MACD的头肩顶模式(右肩背离)-----------是一帖有效的清醒剂,往往可以提醒投机者行情随时有结束的可能性。
在介绍两大操作方法之前,我们先认识如何用MACD的头肩顶图形与驱动五浪互相验证
一、MACD头肩顶 = 驱动五浪
1) MACD头肩顶：
2)MACD复合头肩顶= 包含延长浪的五浪驱动. 看以下两张图：
二、MACD顺势操作----如何识别有效的金叉/死叉
如果看见MACD发生金叉就买,死叉就卖的话,相信我已经没有机会写,而你也没机会看这篇文章了----早被市场消灭了. 机械的运用金叉/死叉信号来买卖还不如用投硬币来决定买卖会更省力些,而效果也不会差很多.
只有在符合一定规则之下采用MACD发出的金叉/死叉信号,才可以大大提高信号的成功率.
顺势操作是针对趋势明显的五浪行情，顺势追买/卖第三浪。不参与调整.当然在等待第三浪买卖信号出现的其间,也会漏掉很多好机会,但那些机会不属于该信号范围内,所以也不属于你我.让我们只等待属于我们的那些机会!
1) MACD零轴上方(多头市场)-------只买第一个金叉;不买第二个金叉;不卖死叉
零轴上方的第一个金叉往往是第三浪的开始.那么为什么不买第二个金叉呢? 因为后面的行情是无法确定的.第二个金叉一般都是第五浪的开始(三浪延长除外),而五浪相对复杂些,可能是衰竭浪,也可能是延长浪的.只买第一个金叉的思路就是买相对确定性,放弃不确定性。
2) MACD零轴下方(空头市场)-------只卖第一个死叉;不卖第二个死叉;不买金叉
3)零轴附近(平衡市场)-------追随多空突破方向
零轴附近是平衡市,盘整市,经常有假突破后又回来继续盘整的现象,表现在指标上就是刚发生死叉了接着又发生金叉,所以信号的有效性相对多头/空头市场要低. 但平衡打破后,往往会有一段较长的趋势走势。
三、MACD逆市操作----利用背离来逃顶抄底
背离的定义:指标方向为正，加速度为负。
背离的含义:趋势在同方向延续，但强度已经减弱。
背离的现象:价格创新高,指标不创新高(顶背离)；价格创新低,指标不创新低(底背离)
一)不同周期的背离
先从2004年底的美元走强开始看日图，周图，月图上同时都出现了美元指数背离的特征。4小时图
和1小时图数据我找不到，但如果有，也可以找到背离得特征。
让我们从不同周期的背离看起：
1）2004.12.30日线发生背离
3）2005.01.14周k线发生背离
如果在2004.12.30日线底背离是我们对趋势会反转还将信将疑的话，那么到了2005.1.14日周K线底
背离我们就要对趋势反转半信半疑了，最后到了2005.01.31日月K线发生了底背离我们就要对趋势反转深信不疑了。
日图，周图，月图上先后发生了MACD底背离，这就是背离共振，标示了反转的到来，那么是这些不同周期同时发生的背离决定了美元会由弱转强吗？-----错！背离指标永远不会决定趋势，决定趋势的只能是每根K线和K线组合本身，也就是说，只有每天的走势自己才会决定趋势.永远是K线决定指标背离，而背离只是反映了K线的状态-------美元指数已经弱不再弱会转强。
如果运用波浪理论来讲的话，2004.12.30美元指数是运行在第五大浪的第五中浪的第五小浪的第五微浪！这些五浪同时运行完毕，将是一个大转折的开始.或者换一个说法：数浪低手或者对波浪了解仅仅是上升5浪，下跌3浪的人，一定已经被这么绕口的波浪打晕了。
二）背离的种类A）驱动背离（B）调整背离
（A)驱动背离：
在驱动浪1/3/5浪上发生的背离，常规只会在第5浪时背离一次.但如果驱动浪是延长浪，终结三角形，或者五浪走完后是不规则顶，这时往往会发生两次或者三次的背离。趋势越是强劲，背离次数越是多，但很少见四次或以上的背离.
驱动多次背离类型：
1）延长浪背离2）终结三角形背离3）不规则顶背离
1)延长浪背离
第三/五大浪都可以发生延长，下面的例子是美元2005年的走势，第三浪走延长浪，目前正在运行的第五
大浪中也正在走延长浪
此主题相关图片如下：
2)倾斜三角形背离
倾斜三角形其结构就是五浪，但它的特殊之处是4浪底可以进入1浪范围.
3）不规则顶背离
就是B浪超过第五浪也会导致二次背离，因为前面第五浪已经背离一次。
B)调整背离
调整浪是一次背离,如果两次以上背离就说明趋势会发展成推动浪------那就不是调整浪了.
背离既可以用于逆势操作，也可以用于顺势操作.
1）驱动浪背离=逆势操作=逃顶抄底
因为它总是在等待背离的第五浪完成后的反转，是典型的逃顶抄底.在日线图和4小时图中，如果趋势强劲，往往会出现延长浪里的延长浪，在指标中就表现为背离后的再背离，导致失败率较高只有在大周期如月K线和周K线中准确率才较高.而等待月线/周线的背离需要相当长的间隔才会发生一次---应验了华尔街的一句名言-----机会是等来的.激动人心的时刻并不是时刻会有的！
2）调整浪背离＝顺势操作＝高抛低吸
背离一次代表调整结束，原有趋势将继续.是最好的建仓点/加仓点.如果调整浪背离二次或更多，说明调整浪发展成为驱动浪了，就是趋势的改变，需要重新数浪了顺势操作，逆市操作，用乎之妙，存于一心。
如果是在大势上涨的前提下，这个时候往往在日图中MACD在零轴之上，但如果在大行情启动之前，这个时候MACD虽然在零轴之下出现金叉，但是单凭此点还不能确认是上涨行情已经来临，需要其他分析工具的配合。
仅仅就MACD而言，大势上涨前提下，零轴之上出现金叉是最保险和肯定的。
但是如果是做短线，零轴下方出现金叉也是一个买进时机，是否是一个不错的买进时机，还要看当时汇价运行的情况，例如是盘整已经结束，还是仍处在盘整阶段。
选择大于努力，铭记以下交易军规你能轻松跑赢90%散户！
军规一：假如我错了，我得赶紧脱身，有道是留得青山在，不怕没柴烧。我必须保存实力，卷土重来。
军规二：无论你何时遭受挫折，心中都会很难受，大部分交易员在遭受重大亏损时，总希望立即扳回，因此单量越做越大，想一举挽回劣势，但一旦你这样做，就等于注定要失败。
在遭受打击之后，正确的做法是立即减少交易量或停止交易，你所需要的并不是赚多少钱来弥补亏损，而是重拾自己对交易的信心。
军规三：有的交易者之所以会不断亏钱，最主要原因是耐性不够，以致忽略交易原则，无法等到大势明朗或自己可以把控的行情，就贸然进场交易。
军规四：如果符合获利交易原则的行情越来越少，你必须耐心等待，当市场的走势与你的预测完全相反时，应该选择退出。
军规五：你必须坚持手中的好牌，减少手中的坏牌，假如你不能坚持好牌又如何弥补差牌带来的损失。许多赚钱的交易员最后之所以把赚的钱全数吐出，就是因为他们没有耐性拿住盈利单，而在赔钱时又不愿意停止交易。
军规六：很多交易员常犯的错误就是交易次数过于频繁，他们不会慎选适当的交易时机，当看到市场波动就想进场交易,这无疑是强迫自己交易，而不是居于主动地位耐心等待交易良机。
军规七：高手之所以能获利，是因为他们在进场之前已经耐心做了很多工作。而很多人一旦获利后就开始对交易掉以轻心，操作开始频繁起来，接下来的几次亏损会让他们无法应付以致导致庞大的亏损，甚至连老本都亏出去。
军规八：最糟糕的交易源于冲动，从事交易最具破坏力的错误就是过分冲动，任何人都应该根据既定的交易信号进行，千万不要因为一时冲动而仓促改变交易策略，因此，不要冲动是风险控制的第一要素。
军规九：从事交易必须学会控制风险，你得学会做最坏的打算，因此，必须小量经营，把每笔的亏损控制在资金的1%到2%之间。
你必须把亏损降到最低尽可能保持自己的资本。当你遭受重大损失时你的情绪必定大受影响，你必须减量或停止交易，隔断时间再考虑下一笔交易。
军规十：无论你是大亏或大赚，都要保持心理平静，每天坚持分析每一笔交易，看看有没有违规的情况发生，对于好的交易思考为什么会成功，对于不好的交易要好好自我检讨找出症结所在。因此，你要想一直都做的很好，必须平时都非常在意每一笔交易。
我是良月悠久，一个擅长中短结合波段套利的掌舵手，喜欢研究各类行业上市公司，将会分享各类财经资讯，以及各行业龙头股研报。
真正的成功，来源于长久的积累和量变！关注我，时间会给你最真实的答案！最后祝大家早日稳定盈利！
文 | 首席商业评论
“股市是没有围墙的社会财经大学，只有留级和重读，永远没有毕业生。”——杨怀定 《要做股市赢家》
他被称为中国第一股民，凭借着对政策、市场的敏锐嗅觉和把握机会的超强能力，他当之无愧地成为那个时代资本市场的标志性人物。从上个世纪90年代开始，他从炒国库券开始转入股市，赶上了A股诞生初期的那轮大牛市，他赚到了人生中的第一个100万，第二个100万……
他本名叫杨怀定，但是股民们称他为“杨百万”，乃至于杨百万的大名比本名还更加广为人知。他的投资故事，被包括美国《时代杂志》、《新闻周刊》等在内的世界各地媒体广为报道，成为世界舆论关注中国改革开放进程的一个重要话题
作为中国证券市场最早的参与者与见证者之一的“著名散户”，已成为回顾中国改革开放和证券市场发展历史时绕不过去的“象征性人物”。1998年，杨百万被新华社、中央电视台评选为“改革开放20年20人”之一。
杨怀定1950年生，祖籍江苏镇江。三十多岁之前，杨怀定在上海一家工厂做仓库管理员，虽然薪水不高，但还算有一个铁饭碗。
1988年春，国库券转让从7座城市开始试点，逐步增加到在61座城市放开，还出现了异地差价。在那个“摸着石头过河”的年代，只要敢于尝试，一不小心就会成为某个领域的“第一人”，杨怀定就是如此。
杨怀定自称，“开始我并没想到要做国库券买卖。我看到《新民晚报》上一篇报道，说温州实行利率开放，利息可以高到13%。”确认消息属实后，就想去温州存钱。但是，到温州去的船票刚买好，他又看到上海报纸登消息称，上海要开放国债交易。
在1988年4月21日，上海国债市场开市交易，杨怀定一早到场，他以108元的价格一下子买入2万元国库券，等到当天下午，很多人明白过来开始纷纷买入时，价格一下涨到112元，杨百万在此时选择抛售。仅仅半天时间，他赚到了以前数个月的工资，800元。
初尝胜果的杨怀定大受鼓舞。他发现不同试点城市之间，国库券差价很大，而金融机构之间的国库券禁止流通。于是，杨怀定开始做国库券异地交易。
他东拼西凑了10万元直奔安徽合肥，在合肥某银行买进了价值10万元的国库券，随后便返回上海进行卖出，前后几天内就挣了2000多块钱，而当时上海一些工厂一名技术工人的月薪仅有200到300元，也就是说杨百万凭借异地买卖国库券在短短几天内就能赚到一名技术工人将近10个月的工资。
光是合肥，杨怀定去了接近八十次。当时个人异地取款十分困难，他只好用箱子装着几十公斤的现金或者国库券往返两地。考虑到安全问题，杨怀定专门请警察荷枪实弹来保护自己，当时《解放日报》刊登消息：上海出现第一例私人聘请公安人员当保安事件。
倒卖国库券赚了这么多钱，杨怀定内心不踏实。他主动跑到税务局咨询买卖国库券是否要交税。根据相关条例，国库券是免税的，税务局的工作人员据此认为不需要为买卖国库券的收入交税，杨怀定的心中再无顾虑。
从1988年4月到1989年，杨怀定赚了100多万元，“杨百万”从此声名在外。
1989年，杨怀定留意一些新闻报道，判断利率即将下调，而且政策的重点会倾向于支持资本市场，于是他决定抛掉国库券，买进股票。
在1990年，上海证券交易所成立，当时上海的股票市场非常低迷，很多人都不相信这个新兴的概念，但是杨百万以90元的价格买进了面值100元的电真空，转手就赚了十倍。
上个世纪，自证券市场建立以来，A股经历多次大幅波动，多轮牛熊，杨怀定幸运的躲过几次危机，不少股民奉之为“神”，但实际上，他也曾不止一次走到绝望边缘。
1993年下半年开始，A股经历开市以来第一次最大熊市。上证指数一路从1400多点跌至400多点。然后，杨怀定判断，股市已经跌得差不多了，于是进场抄底，但没想到，股市继续下跌，杨怀定日渐开始“绝望”。
1994年7月29日，上证指数最低探至325.89点，,那时，很多人经历了这样一个惨烈的年代，上海石化下跌至1.20元，马钢股份下跌至1.21元。50/60多元买的股票，悲壮地在5元左右砍仓出局.......。杨怀定后来接受采访时回忆称：“就在我最绝望的那一天，我跟我太太讲，我还有20万现金，不买股票了，你放着，不知道哪一天会涨了。”
然而，1994年7月30日，中国证监会宣布“救市”，并出台三大“救市”措施：年内暂停新股发行与上市；严格控制上市公司配股规模；采取措施扩大入市资金范围。
随后，A股市场出现“8月狂潮”。仅用了两周时间，杨怀定手中股票的市值就翻了四倍。这让杨怀定在股票市场再次声名大振。
多年以来，杨怀定都是一个非常勤劳，非常专业化的“职业股民”。据报道，他每天早上8点起床，听电台财经新闻，9点15打开电脑看行情，11点半到1点午饭休息，1点到3点看行情，3点以后看电脑资讯，5点看晚报，5点50看中央台财经报道，8点看书，10点复盘，每天花在股市的时间不少于8小时，这是杨怀定做股票之后的每日例行安排。
杨怀定的一生几乎都生活在股票的世界里。
他的家和他的证券工作室，都位于上海市闸北区的一所环境优雅的住宅小区里，工作室里都是跟着杨百万学炒股的股民。在他的办公桌上，同时摆放着三台笔记本电脑，一台记录着股市大盘的走势，两台监控着他所关注的股票行情，时时地提醒学员要注意的情况。每天早上股市开市之前到达工作室上班，3点股市闭市后下班，这就是老杨一天的生活。
双休日的时候，杨百万又会接受到全国很多地方的邀请，飞到各地去做讲座，学历不高的他还先后出版了《要做股市赢家》等5本专著，并和儿子一起开发出了“杨百万决策操作系统”软件。
杨怀定自称是散户工会小组长。他说“我现在的工作之一，就是为散户站岗放哨”。
杨怀定坚定地认为，作为散户，想要从股市中赚钱，第一不能太贪，第二要有专业性。他的经典语录说：“炒股要有平常心，知足方能常乐，不能太贪；稀里糊涂赚钱的人，一定会稀里糊涂地赔钱。”
2013年，杨百万曾接受四川经济日报的采访，他说，“比起当年的2万块本钱，今天我股市的2000万，资产增加了1千倍，钱够用就好，养老也可以不靠国家、靠自己了，除了抽根烟、喝个茶，没有什么奢侈的爱好。每个时代，都有属于你的机会；我老了，我特别想告诉年轻人，一定要捕捉到属于你们这代人的机会。”
“我最多不会持有超过3只股票。每个时期都是这样，选择3只股，是因为人的精力有限。有的散户持有十几只，结果一跌，跑都来不及。”
在资本市场从草莽走向规范的进程中，“神人”跌下神坛的故事比比皆是。作为多个市场创新领域的“第一人”，杨怀定能够一路走到最后，与他从一开始就主动寻求遵守法律法规的意识密切相关。
早在做国库券交易时期，杨怀定就意识到，自己的行为受到了监管部门的注意，且合法性存在一定争议。
“后来我（国库券交易）进出都是上百万元了，银行开始注意我了，内部有争论。”杨怀定后来回忆称，当时争议有两个，一是他的行为是否属于经营金融，二是算不算投机倒把。
为了弄清楚这两个问题，杨怀定就主动到中国人民银行去做“人民来访”。“接待人问我啥事。我说我有些金融法规‘搞不清爽’，想主动接受党和政府的教育。”杨怀定称。
此次去“人民来访”并没有完全打消他交易国库券的疑虑。一方面害怕政策有变，另一方面，也害怕大笔资金随身携带不安全，他又做了一件空前的创举——跑到公安局去，说“现在改革开放了，我要从事国库券交易，能否请保安人员”。最后，杨怀定开创了上海第一例私人聘任公安任保安人员的先例。
凭借早年的声名累积和几十年的股市交易，杨怀定生前追随者众多。
上了年纪之后，杨怀定越发地低调，他始终把自己看成是吃到时代红利、政策红利的一个股市散户而已，他很少在报刊上写文章指点江山，也很少接受记者采访，但在每次股市大起大落中，他总是选择在一些重要的转折点上向散户发出提醒和警告。
他说，他现在的工作之一就是为散户站岗放哨，这是他回馈市场的一种方式。他多次愿意利用自己的影响力，在市场上宣传、培养成熟理性的投资理念，为支持市场的健康稳定发展略尽绵薄之力。他说，经过了那么多的风风雨雨之后，自己已经完成了从一个投机者到理性的投资者的蜕变。
杨百万具有江浙上海人特有的精明与金融意识，从而从一个名不见经传的仓库保管员，到成为中国证券历史上叱咤风云的一个人物。
杨百万的时代已经过去。但股市上始终活跃着一批短线投资者，有人认为，A股的股民是7年一个轮回，曾经的投资策略慢慢被淘汰，也就是短线投资者慢慢被市场消灭。
随着这两年机构收益普遍跑赢多数散户、大市，越来越多的投资者们倾向于投资基金、间接入市，尤其新一代的85后、90后。专业的事让专业的人做，毕竟不是每个人都可以像杨怀定那样辞职专业炒股，每天研究宏观、技术、经济等。
近年来，随着A股市场价值投资理念的渐渐深入人心，由于散户研究能力有限，机构投资更加专业。杨怀定早在多年之前就已经淡出人们的视线。近十年以来，股市投资成功的光环更多地加身于知名的公募私募等投资机构，这是时代的必然。
杨百万座位中国第一代资深股民，他在上世纪九十年代知名度不亚于当下的顶级基金经理。他的出现唤醒了新中国个人投资者参与资本市场的热情。
今天的投资界人士认为，杨百万的那个时代，那是让散户热血沸腾的时代，但那个时代已经一去不复返了。今天的资本市场，和那个时代相比，已经发生了巨大的变化，时代的主角，不再是散户，机构已主导A股行情，主流资金越来越具话语权，而广大散户正在逐步退出市场，流动性差、低成交量的个股正大批涌现。
中国证券市场前三十年走完了美国二百多年的道路，过去散户为主，散户聪明、勤奋点就可能成功。但现在机构为主，机构都是世界上最聪明的人，并且这批人经过市场淘汰证明投资能力后留了下来，散户想战胜他们，成功可能性极低。
机构主导市场，必须告别投机，长期价值投资才能像巴菲特一样成功，杨百万在鼎盛的时候，没有与时俱进，成立自己的专业投资机构，有点遗憾。杨百万自始至终都是散户投资者里的极少数幸存者，他的退场，是一个时代的结束。
6月14日，杨怀定家属公告，杨怀定于2021年6月13日凌晨去世，享年71岁。杨怀定去世之后，有不少人士公开悼念。有人缅怀杨怀定个人早年的股海沉浮，更有人感慨中国改革开放的大浪淘沙。
杨怀定曾经的成功，今天的万千散户已经无法复制。但是他很多关于散户的炒股理念和精神，值得借鉴学习：
“不倒”秘诀：信奉“落袋为安”，不把钱全投进股市。”、“炒股，最好不要定什么不现实的目标，脚踏实地才是取胜之道。”、“股市中，不要惧怕被石头绊倒，但一定不要被同一块石头绊倒两次。”
如今，中国已成为世界第二大经济体，股票、债券市场规模也均达到全球第二，市场基础制度也已经走过了多个阶段，进入更加市场化、法制化、国际化的新时代。
时代不能出现第二个杨百万，机构在资本市场的力量，正变得越来越壮大，但中国证券市场独有的散户投资文化短期并不会消失。传奇人物已逝，散户精神不息。
参考资料：
1、每日经济新闻，《“中国第一股民”杨百万的“K线”人生：曾靠2万炒到2000万，要做股市的赢家》，2021年6月15日
2、第一财经，《传奇“杨百万”逝世，散户进取精神不息》，2021年6月15日
3、21世纪经济报道，《痛惜！“中国第一股民”杨百万逝世，享年71岁！2万炒到2000万，他的股市诀窍就4字》，2021年6月14日
引用地址:https://www.gupiaohao.com/202405/50047.html
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