【瑞典金融服务管理局：瑞典各大银行对陷入困境的美国银行没有太大的风险敞口】财联社3月14日电，瑞典金融服务管理局（FSA）在与多家金融机构会面后认为，该国金融系统当前状况稳定。瑞典的各家大银行面对此前发生危机的多家美国银行没有太大的风险敞口。
南京银行在中报亦表示，该行进一步细化了房地产项目授信后管理要求，从监测手段、监测内容、监测频率等各方面对分行经营部门和风险管理部门提出管理要求，强化授信管理，确保项目资金回笼，把控项目风险。
谈及房地产行业风险水平，多家银行管理层在业绩说明会上表示风险敞口有限，风险总体可控，且未来将进一步加大对保障性租赁住房项目、房企并购优质项目的支持力度。
风险敞口已现 不良有所上升
“目前兴业银行潜在风险的对公房地产项目约为200亿元，但资产减值已经计提到位。”邹积敏说，兴业银行专项安排200亿元的并购额度，主动向与该银行合作良好的优质开发商进行推介，推动足值项目与问题开发商脱钩，在“保交楼”中消除风险隐患。
预测敞口是指对尚未获得商务合同但未来极有可能发生的交易，企业根据生产经营计划，预期未来的外汇收支，认定受汇率波动影响的风险敞口。适用于大型海外项目、生产和进出口模式比较稳定的企业。比如，某国内制造企业在海外投资的生产工厂，为保证整个项目在投资回收期的收益率水平，根据预测敞口进行汇率风险管理；一些大型冶炼和石化企业，原材料从国外进口，生产经营模式比较稳定，可以采用这种方式进行预发生管理。
财联社记者梳理银行业绩发现，今年上半年，宁波银行、常熟银行、苏农银行房地产行业贷款余额均较去年末出现了负增长。其中，苏农银行房地产贷款增速下降13.95%，常熟银行下降12.14%，宁波银行下降0.73%。
与此同时，招商银行、平安银行的房地产业贷款余额占比分别为7.51%、10.14%，较年初分别下降0.26个百分点、0.06个百分点。此外，宁波银行、常熟银行、张家港行等多家城农商行的房地产业贷款占比也较年初有所压降。
在压降对公房贷比重的主旋律下，也有两家银行加大了对房地产业的授信力度。截至6月末，上海银行、南京银行的房地产业贷款余额占比分别为14.58%、4.75%，较年初提升了0.31个百分点、0.79个百分点，其中上海银行的对公房贷占比在目前已披露的9家A股上市银行中位居首位。
统计局数据显示，今年1月至7月，房地产开发企业到位资金118970亿元，同比增长18.2%；比2019年1月至7月份增长19.2%，两年平均增长9.2%。其中，国内贷款15402亿元，下降4.5%。信贷收紧对房地产企业的影响明显。
数据显示，招商银行的房地产业不良率较年初上行0.77个百分点至1.07%。招商银行中报指出，将加强对以房地产业为首的重点行业或领域的风险管控。
此外，受个别项目租售进度未达预期、还款能力有所下降等因素影响，上海银行的房地产业不良贷款率有所波动，截至6月末不良率为2.73%，较年初增加0.34个百分点。
多银行压降房地产贷款占比
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今天我们重点来谈谈银行业面临的几个重要风险“敞口”在哪里？
这也是银行业面临的真正挑战、投资者投资银行类公司的真正风险。
张保生表示，现在的A股上市公司75%以上为民营企业，所面临的索赔风险越来越大，确实需要一个切实可行的风险转嫁机制来帮助解决巨额赔付问题。
随着上市银行2021年年报陆续披露，房地产行业的风险水平初见端倪。
汇率避险是外贸企业当前最为关心的话题之一，也是助推浙江外贸发展的重要环节。
一、基于确认敞口
二、基于预测敞口
三、基于会计敞口
涉及的货币数量和金额越大，风险敞口就越大，换句话说，对公司利润率和经营红线的潜在威胁就越大。
此外，平安银行房地产行业的不良率为0.57%，较年初上行0.36个百分点。该行副行长郭世邦在业绩发布会上表示，今年上半年，该行房地产业不良率上升的原因在于有一个贷款客户出现问题，如果剔除该客户，不良率在0.2%左右。
平安财险高端责任险事业部负责人沈乐行表示，在海外较为成熟的证券市场中，商业保险制度是上市公司的标准操作手段。赴美上市的中国企业，几乎100%选择通过商业保险的方式转嫁相关监管行动和集团诉讼风险；在香港市场，自2012年起已将商业保险制度纳入《上市规则》中，对所有上市公司适用；而在我国台湾市场中，自2018年起已要求所有IPO公司须投保商业保险，而此条规定的适用性将于2019年起扩大至所有上市公司。
以互联网为代表的新经济企业将在科创板中占据重要地位。但这些企业大多按国际惯例设置了同股不同权的结构，即发起人以较小的股权掌握了控股权。如科创板借鉴美股或港交所的经验，引入“同股不同权”的制度，那么如何规范和监管持有较少股权但实际控制公司的发起人或控制人，避免其在经营过程中因利益不同而对其他投资者的股东权益和经济利益造成损害，也将成为重要的课题之一。
传统的衍生品交易和估值通常是不考虑对手方信用风险的，通过资产定价基本定理，运用设置的模型和数值方法，可以得到所谓无风险的价值。当考虑对手方出现信用违约时，往往需要对衍生品的价值做出调整，这就引出了“信用价值调整“的概念。信用价值调整(CVA) 是对手方信用风险的定价，将这部分价值加到无风险定价的价值之上可以得到考虑了对手方违约风险后的价值。
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