受“断供潮”影响，即便在中报业绩加持之下，银行板块近两日仍然持续走弱。7月14日开盘，上证50跌幅达1%，其中，金融、基建全线走弱，Wind申万一级银行指数更是跌超2%，跌幅位列各行业之首。
就个股来看，截至9点45分，招商银行、平安银行、宁波银行跌幅位列前三，分别跌超4%，其中，招商银行A股盘中跌幅更是高达6.33%，平安银行跌幅一度触及4.87%，平安银行、招商银行股价均创近两年新低；板块整体来看，42家上市银行股全线飘绿，无一家实现上涨。
银行股此番下跌，或受此次“断供潮”影响。一方面，业主断供，银行按揭贷款无法按时收回，而住户按揭贷款在银行内部一直被视为优质资产；另一方面，断供对房地产销售产生负面影响，房企资金回笼压力将加大，如果无法按时偿还房地产开发贷款，银行的房开贷资产质量也将受到影响。
日前有分析称，“断供潮”之下，风险敞口比较大的银行可能是平安银行、招商银行和兴业银行。一来，从住房按揭占比来看，建行、邮储银行、工行、农行、兴业银行、招行、平安银行的按揭占比较高；二来，从开发商贷款上看，风险敞口最大的是民生银行，其次是平安银行、招商银行、兴业银行、光大银行。整体分析，平安银行、招商银行和兴业银行风险敞口较大。
从盘面上看，上述几家银行14日的股价表现欠佳；而在7月13日，银行股已出现全线下跌。截至13日收盘，A股银行股全线下挫。江苏银行、成都银行领跌，分别下跌4.4%、4.12%，股价分别报收6.96元/股、16.05元/股。同时，邮储银行、招商银行、兴业银行、平安银行均跌超3%；港股中资银行中，招商银行也出现大跌。
但也有分析称，按揭断供对银行体系冲击有限。根据天风证券研报，央行数据显示，新房按揭贷款发放额占新建商品住宅销售额的比值长期稳定在38％~42％之间。在40％的中性假设下，对应按揭潜在断供规模在3600~7300亿，占2021年Q1按揭贷款余额的比重为0.9％~1.9％，整体来看难以构成系统性冲击。
事实上，在此次“断供潮”事件发酵前，市场对银行中报行情予以期待。此前，首批4家公布2022年半年报业绩快报的银行，南京银行、苏农银行、杭州银行和无锡银行，营收和净利润均实现正增长，且净利润同比增速均超过20%；资产质量持续改善。
曾有观点称，要把握中报优质银行业绩催化，叠加PMI 拐点确立、信贷社融总量回暖两大催化剂已开始显现，银行板块估值修复不会在经济复苏周期中缺席，7月将迎来早入手、早选优的早鸟窗口。
东海证券也分析称，银行板块正处在积极因素逐步积聚的阶段：一方面，6~7月社融修复的确定性较高；另一方面，处于低位的利率水平随着时间推移有望企稳反弹；再者，6月房地产销售与拿地数据延续改善，可积极关注板块三季度表现。
如今，“断供潮”对银行的影响有待进一步观察。
今天A股再度打破黑周四魔咒，收出了一根十字孕线，那么市场短线止跌了吗？毕竟本月以来基本上黑周四一次都没出现过，但是黑周五却成了标配，感觉资金对于周末利好一点预期都没有了，那么明天股市还会继续下跌吗？
先看数据。两市上涨个股家数2282只，下跌个股家数2793只，个股还是普跌局面未改，但是相对比昨日的冰点情绪，还是修复了不少。今天有一个最大的亮点就是开始拉白马股了，看来杀白马祭天的局面也要开始好转了。
情绪方面看，两市涨停个股家数33只，跌停个股家数11只，跌幅超过5%的个股155只。数据显示游资还是打一枪换一个地方，但是今天跌停个股上双位数了，主要是一些之前的强趋势品种破位杀跌，以及短线的强势股开始补跌所致，资金调仓意图明显。
结合板块来看，今天领涨的都是围绕日核污染水排放的相关受益概念，早盘提示的半导体回购潮和光伏组件龙头业绩大增利好反而把白马龙头给激活了。看看美股和港股都是科技股领涨，看来A股还是喜欢炒热点事件。
结合板块和个股数据来看，其实今天的红周四还是又一次的筑底试探，同时护盘队也换了一个方向解决流动性危机。所以达哥认为今天的十字孕线还是具备止跌信号的，明天不排除A股能够一举打破黑周五魔咒，原因主要有以下三点：
原因一：上涨放量下跌缩量，多空力量趋于新平衡。
经历了外资恐怖的13连砸之后，A股也一路跌了13天，今天外资终于开始回流做多了，全天净买入32.33亿，其中深股通净买入22.81亿。结合之前几天深股通明显流出速度减缓，所以白马股的止跌，算是多空力量反转的一个新信号。
而且从上周开始，基本上每次深V反转都带有神秘资金护盘的影响在里面，反弹放量下跌缩量，说明底部筹码经过了一轮充分的换手。今天的十字孕线也说明市场多空趋于一个短暂平衡了，明天打破黑周五魔咒概率还是很大的。
原因二：白马股都反弹了，新主线诞生还会远吗？
本来地产、券商和医药狂拉了一波指数之后，我就预期要白马股和题材来接力领涨了，可惜没想到的是接力没有等来，反而等来了资金的疯狂出货。今天流动性失衡的白马股终于如期止跌了，不管是超跌反弹，还是上面变相护盘，这起码不算是一个坏消息。
至于今天领涨的核废水排放概念，看了一圈其它国家的股市都没有太大的反馈，而且这个题材偏小众，短线玩玩就行了，囤盐我是不会囤的。但是看看港股和美股都是科技股领涨，还是羡慕的流口水，现在科技兴国没人信，吃喝玩乐又救不了市，A股该重塑信仰和主线了。
原因三：技术面底部区域开始逐步探明，短线反弹降速还是关键。
这一波C浪调整重置后，已经持续18个交易日了，对标A浪调整了33个交易日，时间才刚刚过半。这也是我一直在提示反弹降速的原因，因为底部空间并不大了，但是距离时间对称还差得远，所以市场急需反弹降速，这是后市行情反转的关键。
相较于之前强拉蓝筹护盘打出的刺透形态，今天的孕线十字星在反转信号里面是很弱的，但是上面开始瓦解白马股的做空动能，这反而是最大的利好。昨天讲过，如果A股的核心资产被做空我们都无能为力的话，那么这个市场还有什么逻辑可讲呢？
这一波抵抗式下跌到今天，速度虽然还没有减弱，但是抄底资金承接的这部分筹码算是锁定了。去年跌破3000点的时候，又是抓人又是问责，我还是相信上面这次能够守住3000点一线。现在最大的问题还是调整空间提前释放，但是时间对称还不够，接下来推演两种情形概率大，要么是反弹降速，要么是震荡磨底！
当然我个人还是倾向于反弹降速，中报地雷月底基本上就结束了，3150点的双底被击穿后，还需要一个技术反弹测试压力，最关键的还是月底有强刺激政策可期。明天继续盲猜红周五，坚定持股等反弹！
关注我，我是！看完点赞是一种美德，祝大家股市长红！
引用地址:https://www.gupiaohao.com/202312/45467.html
tags: