本篇文章给大家谈谈散户炒股秘诀，以及散户炒股有赚到钱的吗的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
什么是散户？百度是这样定义的：“进行零星小额买卖的投资者，一般指小额投资者，或个人投资者，与大户相对。股市里的操盘坐庄就是庄家，当庄家赚钱时散户就亏钱”。这个定义订的赤裸裸，说白了就是给庄家送钱的一个群里而已。
当然我们不能怪别人这么说自己，为什么，因为绝大部分散户投资者进入市场的目的都是投机：即在价格波动中通过买卖价差来被动盈利或亏损。其实很多散户投资者的目的并不明确，虽然进入市场的目的是投机，但是随着不断的操作和行情的波动，目的开始变化无常，比如收藏传承，为国贡献，炒成股东。部分机构投资者也存在类似问题。
作者：李首伯
来源：雪球
我们可以看一下散户的特质：
1散户群体大多有着自己的工作。
2散户群体都是非专业股民，缺乏投资基础知识。
3散户群体没有太多时间专研和学习股票投资知识。
4散户群里往往没有大局观。
5散户群体大多资金量不大。
6散户群里往往不了解其他玩家
7散户群体缺乏风险意识。
总之在我看来散户群体记性挺好但是经验很少，然而，散户在任何一种投资市场中，散户群体却构成了市场的一个重要的组成部分。所以散户要向机构投资者学习投资的基本原理，但散户又不能完全“相信”，散户正如彼得·林奇所说:“散户不要育从机构的任何投资建议，散户应有不同于机构的生存之道。”
其实，从某种意义来说，散户本来就不适合进入股票市场，不过既然已经进入，还有很大一部分已经亏损不想离开股市，那么今天就给散户提个选股的建议，希望能够对大家有所帮助。
根据上面的散户特征，可以说，过于专业和细致的选股，散户肯定是无法做到的，不过从一些基础的指标或者散户可以轻易得到的信息中我们还是能够做到降低风险甚至在未来盈利。
这里提一下我的一个朋友，中国第一批股民，也算是我的启蒙老师（只是让我认识了股市而已），他炒股票至今没有学过任何炒股技巧，也没学过专业的基本面分析，不过最终是盈利的，现在把他的方式方法介绍给大家，我想这也是最容易并且相对安全的炒股方式，而且并不需要太多的专业素养。
他是如何选股的呢，我对他的方法简单的总结了一下，有以下加点感觉比较适合大多数散户：
1，观察分红
分红一定要稳定，不能忽高忽低，更不能暂停分红。股息是投资者重要的收入来源之一，也是能够从中看出公司盈利情况的重要指标，忽高忽低的分红说明公司现金流不稳存在风险，经常不分红的说明公司上层只关注自己利益不关注他人，或者公司有亏损嫌疑没有现金流。
2，避开牛市
不要选择在牛市已经启动的期间买入任何股票，哪怕某些股票当时数据显示处于低估状态（一般这种情况较少）。宁愿错过眼前唾手可得的利益，也不要把自己送进风险的漩涡中。
3，认真观察大盘
大盘好坏，直接影响到个股的涨跌，选股肯定要看大盘的脸色。 大盘好的时候，是一种选股思路，大盘不好的时候，又是一种选股思路。 大盘狂涨，选什么股，都是正确的;大盘狂跌，选什么股都难逃风险，这时候能做的就是停止选股，停止买股。大盘好的时候，要选慢热股，因为它有空间，能给你足够的点数;大盘不好的时候，要选热得快的股，因为强者逞强。
4，低估
在自己熟悉行业或熟悉公司的基础上，选则当下相对低估并且盈利稳定的股票。通过市净率，每股收益，净利润，市盈率等最基础指标，选择价格相对低估的股票，一般情况下市盈率20倍以下，市净率1.5倍以下就属于低估状态（银行要更低一些）。
5，熟悉日常
买那些日常生活中经常接触到的行业股票，例如银行，券商，消费类，公用事业等。或者当地自己经常接触并且比较熟悉的公司，还有那些在国内家喻户晓的公司。选择这些公司是因为你多少有点熟悉，买入后能保证一个良好心态，而且如果公司出现恶化情况，在日常生活中会比较容易及时发现。这些公司处在舆论焦点中，消息获得比较容易，并且相对真实可靠。
6，了解板块
股票具有联动性，选股票不看板块，是大忌。板块可以靠头天的资金量来发现，也可以通过竞价、开盘或者交易过程中发现。猛然涨停的一只股票，后面往往牵动一个板块的神经。比如通过万科可以发现地产的升跌的迹象，通过复旦复华，可以了解创投的风向。
投资股票虽然是专业领域，需要专业的技巧和分析能力，不过大道从简，其实很多时候越简单的指标越容易反应真实。越简单的指标越不容易做假，真实性相对比较高。
对于散户来说，本身缺乏投资专业知识，并不适合频繁操作，价值投资在某种程度上更加适合缺乏专业度的散户使用。但是价值投资无非就两种情况：
1，防御型投资者
基本资产增值靠的都是分红再投资的复利形式增长的不做价差，初期缓慢但是越到后期随着持股数增加，分红也会水涨船高，然后利用更多的分红进行再投资行为继续增加持股量，如此往复复利增长的效果就来了。很少做差价除非持有的某公司出现问题后会选择卖出然后加仓手中已有的其他公司股票，基本不做差价。这种方式初期很郁闷，长期收益会很不错，甚至用恐怖来形容也不为过。。
2，极型投资者
高估时会选择减持，低估时加仓，其余时间和防御型投资者一样不做价差波段以吃分红增加持有份额等待下轮牛市。
分类归分类，终归价值投资的核心理论还是一样的：“在本金安全的前提下，寻找获利机会。就像格雷厄姆说的“我事实上真正感兴趣的仅仅是其中用直观而且确凿的方式呈现的那一部分，从盈利能力开始，到资产负债为止。至于每个季度的销售额增长率变动，或者所谓的“主营业务收入”包含还是不包含某些具体副业，类似模棱两可的事情，我从来不放在心上。最重要的是，我面向过去，背对未来，从来不做预测。”
行情总在绝望中诞生，在半信半疑中成长，在憧憬中成熟，在希望中毁灭。
为什么散户在股市里赚钱很难？
在解答之前我们先来分析成长投资教父彼得·林奇的箴言。
先提出一个问题：个人投资有可能战胜结构吗？对于这个问题，很多是比较悲观的，也难怪，从数据统计来看，大多数散户都是不赚钱的，有券商曾经做过统计，2015 这样大大牛市中，60% 的散户依然是亏钱的，原因很简单，追涨杀跌，恐惧和贪婪的情绪让自己做出错误的决策。那么，是不是散户就一定是韭菜呢？也不一定，散户也有自己的优势，充分利用好自己的优势，战胜散户也不是不可能的。否则，这个市场上就不会经常会出现「牛散」了。
说起上个世纪优秀的基金管理人，有人会信仰本杰明·格雷厄姆，有人崇拜约翰·邓普顿，也有人会推崇约翰·内夫，众口不一。但如果谁把彼得·林奇放在第一位，你会发现，很少人会反对这一点。
1977 年，林奇开始管理麦哲伦基金时，基金规模为 2000 万美元。13 年后，1990 年，麦哲伦基金规模达到了 140 亿，翻了 700 倍，成为当时全球资产管理金额最大的基金。基金持有人超过 100 万人，几乎每 200 个美国人里，就有 1 个人持有麦哲伦基金。麦哲伦的投资绩效也名列第一，13 年的年平均复利报酬率高达 29％ 。然而，正是这样一个举世瞩目的投资大师，却认为在股票投资上，散户能够战胜机构投资者，战胜华尔街。
在彼得·林奇看来，散户拥有机构所不具备的优势。例如，不必像专业投资者那样不得不分散，完全可以集中投资少数股票。如果一时找不到好的股票，业余投资者也可以随时空仓，抱着现金等待机会。所以散户只要精心挑选几个自己熟悉行业的股票，把重心放在几个股票上，做足功课，就能比机构有更高的收益。
大量的投资者交流，我发现很多人亏损真的就是因为太贪心。他总想着短时间内通过打板来实现巨大收益，总是想着抓到一个顺控发展这样短期翻个好几倍的股票。
最近一个投资者就是打板收益不错，前几天又看上了贝因美，结果四天时间亏损了将近30个点。打板就是这样，变幻莫测，涨跌全看主力心情，天地板，地天板也是常有的事，根本无法分析。
做投资的时候，我们一再强调，把风险考虑在第一位。哪怕赚的小一点，慢一点，但是只要你能保持大概率的盈利那就能够长久。
暴赚暴赔不可取，不要去梭哈搏一把。这样会消耗你大量的精力，也会分离你的心态，导致越乱越错。我们要设定个小目标，比如说一个月赚他5个点。有人觉得这目标太小了，可你要知道如果每个月都赚这么多的话，一年下来盈利就是80％。
炒股最难的不是盈利，而是持续稳定的盈利。
想靠股票发大财的人最容易在股市里吃亏，他眼里只有欲望，没有风险。
还有那些加十倍，八倍杠杠的，更是自掘坟墓。
因为即使是最优秀的股票，他也有大幅回调的时候。一旦加了杠杆，跌破止损位，你就会被强制平仓，平仓你的本金就没有了。股票再涨上来也跟你没关系了。
如果是短线，那么只要公司没有什么大问题就可以了，选取市场在50-100亿之间的，叠加多个热点属性，比如半导体芯片，新能源，锂电等等，并且任何时候都要控制不要满仓，设置好止盈止损的心里防线，止损一般控制在5%个点以内，止盈的话一般可以控制在5-15%点个左右就可以，重要的一点就是只做龙头股，因为只有龙头的收益才是最大的，如果龙头难抓，就做龙二，或者龙回首，没方向的话直接看我前两天的文章就可以了！
如果是中长线，就一定要对公司有一个基本的判断，如何简单地看公司良好，直接打开F10，看近三年的盈利预测，每年呈现有递增的都不会太差，如果公司一家都没有机构调研，那就不会是好公司，其次看财务的三大报表，净资产增长率，净资产收益率以及业绩增长率，如果这三个指标达到15%以上就是合格线了，技术的话最重要的就是看量能，量价关系搞明白成功的概率就会大幅的提升，其他一些MACD等一些指标，都可以用来精确的辅助。
MACD干货分享，教你彻底搞懂MACD，学会轻松赚钱！MACD是由三条线和红绿色柱体构成，黑色线是DIF线，称之为快线;紫色线是DEA线，称为慢线。中间的一条直线是零轴，红色和绿色的柱体是能量柱。
零轴：上方为正值区域，属于多方领域;下方为负值区域，属于空方领域。
曲线：DIF为快线，DEA为慢线。
柱体：红色柱线运行在正值区域;绿色柱线运行在负值区域。
1、当DIF和MACD的值为正值时，即均在0轴以上，属多头市场。若DIF线向上突破MACD线时，构成黄金交叉，为买入信号;若DIF线向下突破MACD时，构成死亡交叉，为回落信号，可以短线获利了结，不可以长线放空。
2、当DIF和MACD的值为负值时，即均在0轴以下，属空头市场。若DIF线向下突破MACD线时，构成死亡交叉，为卖出信号;若DIF线向上突破MACD时，构成黄金交叉，为反弹信号，可以短线回补，不可以追涨。
3、向下移动的MACD转为向上移动，DIF向上穿过MACD产生金叉，表明多方占有一定的优势。可分为两种现象：MACD在正值区域，即在0轴以上，此现象通常表示回档暂告结束，可以跟进做多;MACD在负伏区域，即在0轴以下，此现象通常表示反弹开始，可以用少最资金做反弹。
4、向上移动的MACD转为向下移动，DIF向下穿过MACD产生死叉，表明空方占有一定的优势。
5、当MACD与股价生产顶背离时，为卖出信号;底背离时，为买入信号。股价出现两个以上近期相对低点，而MACD并不况合出现新低点，可以买入;股价出现两个以上近期相对高点，而MACD并不配合出现新高点，可以卖出。
6、在高位二次或二次以上死叉可能大跌，应及时停损离场;在低位二次或二次以上金叉可能大涨，应转变思维，做好做多准备。
MACD基本应用方法(见图)：
1、MACD金叉：DIFF由下向上突破 DEA,为买入信号。
2、MACD死叉：DIFF由上向下突破 DEA,为卖出信号。
3、MACD红转绿：MACD值由正变负,市场由多头转为空头。
4、MACD绿转红：MACD值由负变正,市场由空头转为多头。
5、当 DEA线与 K线趋势发生背离时为反转信号。
6、DIFF与 DEA均为正值,即都在零轴线以上时,大势属多头市场,DIFF向上突破 DEA,可作买。
7、DIFF与 DEA均为负值,即都在零轴线以下时,大势属空头市场,DIFF向下跌破 DEA,可作卖。
8、DEA在盘整局面时失误率较高,但如果配合 RSI及 KD指标可适当弥补缺点。
MACD买卖五绝技
绝一：MACD黄金叉.MACD指标在日线或周线图上，DIF和DEA线位于0轴处(临界点0附近形成的黄金叉为买入信号，果断买入股票将大涨)
绝二：DIF与DEA在0轴上水平黏合在MACD指标中，DIF与DEA线位于0轴上方，并且平行黏合，绿柱小，且很少或无，即将翻红，出现第一根红柱的时候，为买入信号，果断买入。
绝三：MACD二次带量增大(佛手)当一个波段的MACD红柱逐渐缩小后，即将要出绿柱，绿柱却没有出现，反而出现了再次增大的红柱现象，预示着股价新一轮上涨将要的开始，且比上一个波段的力度还要强。
绝四：日线MACD最后一根绿柱买入法则股票下跌一轮后，做空动能逐渐衰竭，做多动能进一步增强，当做空动能衰竭到极限时，随后做多力量喷薄爆发!(前提条件是60分钟图必须出现1-2根红柱线)，尤其是圆弧底的形态更为可靠)
绝五：MACD洗盘结束的信号当一个波段的MACD红柱上攻缩短后，又收出1-4根很短的小绿柱并快速缩短(洗盘的绿柱都很短)，在最后一根买入(洗盘结束的信号)接下来即将出现红柱，新的一轮上升行情即将展开。
散户不要以死抗一只股的心态去炒股，所谓越跌越买散户不要以死抗一只股的心态去炒股，所谓越跌越买，会害死人，这种炒股方式是最简单的，但结局往往很惨。你不但在股市中没有历练，而往往最后结局是以绝望割大肉为代价，极少数人才能抗到最后盈利回本，所以我认为散户炒股一定要设立止损点，到达止损点无脑止损，选股方面去选那些活性好，并且处于平盘整理期，有开始向上走的趋势，有当下或近期炒作热点的，并且基本面可以的个股，很大程度会盈利，再强调一遍散户炒股不要抗高位下跌的股或股性很差的个股，它不但会浪费你的金钱和精力，还会废掉你。
第一，你一定得想好自己究竟要赚什么样的钱。
想赚市场的钱，想赌一把的，想想现在A股四五千只股票了，筹码多的是。只是在输光的时候，千万别哭。
投资股市，一定要远离赌博
第二，你一定得给自己做好身份定位。
你我都是普通投资者。你我玩的，都是二级市场。
大股东的持仓成本，一股的成本可能只有一元，甚至通过分红、送股，早就玩成了几分钱，甚至是负数。
而你我在二级市场的成本，一股可能就十几元、几十元，甚至几百元、上千元。这意味着，原始股东们，包括创投、风投之类的，什么价位上卖出都是赚的，而你我不行。
这个身份定位决定了，我们购买的股票价格，必须跟它的盈利能力相匹配。在社会价值与商业价值之间，我建议你还是多多关注一下商业价值
第三，你一定不要忘了普通投资者的最大优势是什么。
拼投研，拼消息，拼操控，拼关系，你铁定拼不过各类大小机构。
你唯一能拼得过他们的，就是你对时间和资金的把控。
钱是我们自己的。
因为工薪阶层的性质认定，我们天生的永不满仓。
越是市场低迷时，我们能买到的便宜筹码越多。
第四，请你一定要记住，现在A股处于低位。
股价起起落落，好像永远在波动。
但股市自有其基本运行规律。
这个基本规律就是：市场跟经济，个股跟业绩，在长周期范畴内，高度正相关。
目前A股整体不到18倍估值，30年、20年、10年、5年、3年百分位数，都处在中等偏下的位置。
其中更有大把三四倍估值的板块和股票，在不断地迭创历史新低。
而中国，在目前和可见的未来，都还在、都还可能以中高速的速度增长。此时此刻，离开这样的市场，你得做好踏空的准备
第五，你一定要知道，股票的背后是企业，而企业的成长需要时间。
巴菲特说，不想持有一个公司十年，就不要持有十分钟，他本意不是说，买入的公司都要持有十年，而是说，只有能看到十年之后公司景象的公司才值得买入。
林园说，我只买跟嘴巴相关的公司，而且我会先看三年再说。
张磊说，买入好公司，做时间的朋友。
但斌说，投资不需要高等数学，只需要常识和智慧，一个人在市场里的输赢结果，实际上是对他人性优劣的奖惩。有的人从来没有真正的坚定过，因为他们从来没有真正的思考过。
最后，我想说一句，对于交易，你无论是追求胜率还是追求概率，都应该明白一点，人性才是交易之匙，面对盈亏反复时，那种想赢怕输的心态起伏，才是每一个交易者需要不断总结的地方，要学交易，先学做人，背后不关乎人生的大道理，只是因为克服人性中负面的因素是做好交易的先提条件。
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