有这样一位在股市中实现财务自由的老人给一位年轻人的忠告：“现在不要买房子！有钱就把它放在股市中进行尝试一下，如果你成功了，再买房子也不迟”。这位实现财务自由的老人说这话的时候，非常的严肃和认真。
这位年轻人叫侯波，他现在站在人生的十字路口非常的迷茫，到了该结婚的年龄了，但是迫于住房的压力，他一直没有脱离单身，一个月5000元上下的工资，说实话实在难以实现买房的梦想，但是没有稳定的居住环境，哪有婚姻的幸福美满，所以小猴非常的迷茫。
小候也曾经想过贷款买房，但是他实在不愿意把自己的一生和房屋捆绑在一起，不能说年轻人好高骛远，只能说他有着更远的目标和理想，小候一直感觉当前的工作非常不适合自己，离开自己的这个单位是迟早的事情，只是当前没有这样的一个资本而已，当自己有了一定的经济基础和人生阅历的时候，总要干点自己喜欢的工作。
在小候单位有一位外聘老专家，小候和这位老专家是忘年交，小候把自己的一些烦恼和想法统统讲给了这位老专家。
因此这位老专家给了小候这样的建议：“趁着年轻没结婚，有钱先不要买房，到股市中锻炼一下”。
小候在听到股市的时候，心中起了一丝担忧，说：“股市中赔钱的大有人在，我害怕自己赔的身无分文”。
老专家给小候说：“如果你用你现在仅有的钱买房子的话，肯定是不能全款付清的，再加上房贷的话，你要被你的房子捆绑十几年，在这十几年里，世界的经济会发生很多的变化，而你由于迫于房贷的压力，根本和这些变化无缘，如果你把这些钱，放到股市中，感受一下股票投资的魅力，在股票投资的实践道路上，进行磨炼几年，说不定你会向我一样不会因为几个菜钱在超市里转半天，甚至连续跑多家超市对比价格，更不用因为几分钱的降价排队买鸡蛋领面条！”。
老专家的这些话让年轻的小候有所领悟，他经过深思熟虑过后，最终进入了股市。
小候在老专家的影响之下，进入了股市，虽然他以前没有炒股经历但是他总听别人说起股市的一些事情，在他的印象当中，股市炒股就是今天买了明天卖掉，赚个百八十块钱就跑。
小候就在这种错误的炒股理念之下，每天在股市中进进出出，但是始终不能实现稳定盈利的目标。
他曾经多次去询问过那位老专家怎样选股，老专家总是反问：“你是怎样选择你买进的这只股票？”。
小候就说：“这只股票当前的价格比较低，并且KDJ红线上穿白线和黄线形成金叉，还有MACD在0轴以上形成金叉，最重要的一点就是我买进这种股票之前，K线图形现出现一根大阳线，就是这一根大阳线，说明有大资金进场了，所以我就赶紧买了，这就是我买进一只股票的根据。可是谁知道今天买进之后，到了明天开盘就出现了低开，开盘的价格严重低于昨天我买进的价格，我为了不扩大亏损，就赶紧卖出了，但是这样长期下来，我没有挣到钱，反而赔了不少的钱”。
老专家听着小候说的这一套一套的炒股理论，始终没有打断他的话题，最后小候说完后，老专家只问了小候一个问题：“你买进这只股票的公司是干什么的，他生产的什么产品？”。
就这一个非常简单的常识性的问题把小候问的目瞪口呆。
老专家继续说道：“你连什么是股票都没有弄明白，就开始下手买股票，并且赔一点钱就沉不住气赶紧的卖出，你这种行为不是在做股票投资，你是在赌博，你是在赌你的想法和看法，是不是对了，如果对了的话，你就可以赢钱，如果错了的话，你就会认输认赔，离开这个赌桌，继续到下一个赌桌去赌”。
老专家的这一番话直击小候的内心要害，小候觉得自己确实是对股票一窍不通，只知道研究整个股市上的指标和K线，但从来不研究买进的这家上市公司是干什么的，这家公司的业绩怎样等这些基本的常识性的问题，他完全不懂。
老专家从自己的办公抽屉里拿出来一本书籍《巴菲特教你读财报》，这本书的作者是伟大的投资家巴菲特的儿媳“玛丽.巴菲特.戴维.克拉克”编写的，她在与巴菲特的儿子彼得.巴菲特婚后不久 ，去巴菲特的住处拜访巴菲特，在巴菲特的家里，她结识了巴菲特很多的忠实学生，这些学生都是“巴菲特的追随者”，而戴维.克拉克就是其中最成功的一位追随者，他把巴菲特在给学生上课时候的笔记统统记录下来，通过这些笔记的整理，她编写了这本《巴菲特教你读财报》。
巴菲特说过这样一句话：“你必须了解会计学，并且要懂得它的微妙之处，它是企业与外界交流的语言，并且是一种完美无瑕的语言，如果你愿意抽出一点时间学习如何分析财务报表，你就能够独立的选择投资目标”。
这本书里面的内容对看似非常复杂的财务报表，简单的归纳整理，从众多的财务数据中挑选出几种比较重要的指标，通过实际事例对巴菲特的投资过程进行详细分解说明，就连小候这种财务小白竟然也能看懂。
小候通过《巴菲特教你读财报》这本书，在以后得选股过程中，慢慢的开始注重上市公司的基本面和财务数据，他通过学习，在参考一家公司是否优秀时，他经常把“公司好不好，用数据来说话”挂在嘴边。
小候从老专家送给他的那本《巴菲特教你读财报》书籍中，找到了股市中投资最基本的常识，在这本书其中的一个章节中，是关于每股收益这个指标的阐述，这个指标是巴菲特判断一家公司是成功者还是失败者的主要参考指标。
书中是这样阐述的“巴菲特看每股收益，从来不看一年或者两年的数据，因为任何单独一年或者两年的每股收益，不足以证明一家公司是否具有持续的竞争优势，但是如果连续10年的每股收益就完全能够证明一家公司是否具有长期的竞争优势”。
在这本书中举了这样一个例子：
巴菲特尤其喜欢每股收益逐年稳定递增的股票，像以下这家公司的每股收益，巴菲特会避而远之：
2014年每股收益是1.35元；
2015年每股收益是4.27元；
2016年每股收益是4.02元；
2017年每股收益是5.63元；
2018年每股收益是2.35元；
2019年每股收益是1.98元；
2020年每股收益是4.87元；
2021年每股收益是6.46元；
这家公司的每股收益的数据，非常不稳定，也从侧面反映出这家公司所处的行业正处于竞争激烈的状态，时而繁荣，时而衰落，同时这家公司不具有持续的竞争优势和竞争力。
在这种情况就会导致这家公司的股价出现忽高忽低的现象， 它不是一个很好的投资标的。
当年巴菲特买进可口可乐时的每股收益是这样：
1983年每股收益是0.17美元；
1984年每股收益是0.20美元；
1985年每股收益是0.22美元；
1986年每股收益是0.26美元；
1987年每股收益是0.30美元；
1988年每股收益是0.46美元；
1989年每股收益是0.42美元；
1990年每股收益是0.51美元；
1991年每股收益是0.61美元；
1992年每股收益是0.72美元；
1993年每股收益是0.84美元；
1994年每股收益是0.98美元；（预期）
巴菲特通过可口可乐1984年至1993年十年的每股收益，计算出十年间每股收益的年复合增长率是17.2%。根据1993年的每股收益是0.84美元，计算出1994年的每股收益是0.98美元。
通过这个例子可以看到使得巴菲特成为投资大师的可口可乐这只股票，有着非常稳定向上的每股收益，持续上涨的每股收益，充分的说明这家公司具有某种长期的竞争优势，并且持续增长的利润通常表明这家公司销售的产品，不需要经过一个昂贵的交换过程，也可以说这家公司的销售成本较低。
小候在学习到这些知识之后，在股票市场开始寻找如同书中说的那样，具有稳定上涨每股收益的股票。
功夫不负有心人，小候发现一只股票的每股收益非常的稳定且向上攀升，这只股票便是“通策医疗”，它的每股收益的数据如下：
2009年每股收益是0.14元，同比增长40%;
2010年每股收益是0.31元，同比增长121%;
2011年每股收益是0.44元，同比增长42%;
2012年每股收益是0.57元，同比增长30%;
2013年每股收益是0.63元，同比增长11%;
2014年每股收益是0.34元，同比增长-46%;
2015年每股收益是0.39元，同比增长14.71%;
2016年每股收益是0.42元，同比增长7.69%;
2017年每股收益是0.68元，同比增长61.9%;
2018年每股收益是1.04元，同比增长52.9%;
通过对通策医疗这只股票每股收益的研究，小候对这只股票充满信心，他拿着自己的分析成果去找老专家进行商讨，这位老专家给小候的建议是：“买进之后不要随便的动，要赚到饱为止”。
2019年的4月份，小候以每股70元的价格买进通策医疗这只股票约8000股数量，总计投资56万元，买进之后，令小候非常惊讶的是，这只股票的股价像是长了翅膀一样，连续不断向上飞，在涨到每股100元的时候，小候开始沉不住气了，想要卖出，但是那位老专家总是给他提醒“为什么要买呢？要赚到饱！”
在老专家的影响和提醒下，小候持有通策医疗这只股票大概有一年的时间，在通策医疗股价涨到每股360元的位置，小候卖出了手中8000股数量的股票，每股赚取了290元的利润，8000股总计盈利230多万元。
小候在卖出股票当天带着50万元感谢那位老专家，可是老专家比小候想象的要富有的多，老专家早已经是一位实现财务自由的人了，当然老专不会收下小候的50万元的。
但是老专家对年轻人的忠告却是用50万元买不来的。
李梦阳在发现并买进“比亚迪”这只股票之前，成功的从“东方财富”这只股票上，用20万元的本金获利28万元。
作为老股民的李梦阳妈妈，在股市中追涨杀跌大半生，这些年来的总获利情况，不及自己儿子这一次的获利金额。
为了鼓励儿子对投资知识的研究，李梦阳妈妈把家中全部的资金，交给了李梦阳进行打理，妈妈的这种行为，更是激发了李梦阳持续并深入研究上市公司的基本面和财报数据的热情，致力于发掘更加具有持续竞争力和发展空间的好公司。
李梦阳说：“上市公司的财务报表就是卸妆油，通过对财报的研读，能够帮助我略去涨跌繁杂的股价，从而洗去上市公司表面的粉饰，让上市公司以更加真实的样子出现在我的眼前，依此，可以排除垃圾公司，发现好公司”。
作为一名爱好股票的投资人，尤其是有过深入研究上市公司财报的股票投资者，在平时的日常生活和工作中，有着比其他人更加敏锐的洞察力和研究能力。
李梦阳就是这样的一个人，他对身边的一切新鲜事物都有着超强的洞察力，尤其是他从没有接触过的事物，能更加引起李梦阳的研究兴趣。
在一次上班途中，李梦阳开着车，行驶在马路上，在经过一道减速带的时候，李梦阳有意识减速，并充分做好被重度颠簸的准备，过去了减速带，他开始踩离合、换挡位、加油门等一系列操作。
李梦阳驾驶着车辆，正在缓慢的起步和提速的过程中，此时一辆白色的挂着新能源牌照的比亚迪汽车，从他的车辆旁边疾驰而过，当时李梦阳感到震惊，心中想到：“怎么这种电瓶车辆的动力如此的好，在经过减速带之后的提速过程，比燃油车快的不是一点半点，自己的这辆燃油汽车在新能源汽车的面前简直就是弱爆了”。
这件事情让李梦阳对比亚迪的新能源车产生了浓厚的兴趣。
在以后得一段时间里，李梦阳几乎把所有的精力和时间都用在了研究比亚迪这家上市公司的身上。
李梦阳通过比亚迪公司的报表进行研究发现，比亚迪集团在2018年的营业总收入是1301亿元，同比增长了22.79%；到了2019年的营业总收入是1277亿元，同比降低了1.78%，出现了负增长；但是它的研发费用却是在接连不断地增长：2018年的研发总费用是56.29亿元，同比增长了12.8%，到了2019年的研发费用是74.65亿元，同比增长了32.61%。
随后李梦阳又专门对比亚迪财报中的研发费用进行了详细的分析：根据财报显示，比亚迪公司从2015年到2018年研发费用的投入，呈现持续增长的现象，复合增长率高达32.4%。
即便是面对2019年的整个汽车行业的寒冬之年，在比亚迪车辆的销售总数仅为46万辆，下滑幅度达11.39%，营业收入出现负增长的状况下，比亚迪也仍未停下研发投入的脚步。
仅从这几组数据来分析，让李梦阳意识到比亚迪这家公司，在战略调整方面正在做着做着重大决策和重大的改变，李梦阳不知道这个决策的具体内容，但是他感觉到，新能源将是事件的开端。
其实李梦阳的感觉是对的，在2018年至2019年这段时间，全球的汽车行业正发生一场革命性的转变，以特斯拉为首的新能源汽车，正悄悄改变着人们从燃油汽车到电动汽车的认知和用车习惯。
李梦阳对于汽车行业的了解并不是很深，但是从在过减速带的时候，被比亚迪的新能源车狠狠地甩在后面的那一刻起，他就对新能源汽车产生了很大的兴趣。
他开始从国家的宏观政策着手，对新能源行业尤其是比亚迪的新能源车进行充分的调研和分析。
李梦阳认为：“伴随着近几年国产车辆迅速发展的同时，车辆价格的下降，是一种必然的现象，曾经汽车行业的龙头“上汽集团”的毛利率，在2011年第三季度出现20.45%顶部的峰值，之后在这个高值的基础之上开始不断地下滑；
另一个后起之秀的国产车品牌，具有中国年轻人最喜欢的车型之称的“长城汽车”，在2013年的第三季度毛利率出现了28.97%的顶部峰值之后，在以后的业绩中毛利率开始出现稳定下滑的现象，毛利率的逐步下滑说明在整个汽车行业竞争的剧烈性和残酷性。
因此，要想在汽车行业中站稳脚跟，就必须加大研发力度，开辟一条新的道路出来，在这点上来看，比亚迪似乎做到提前打算和超前发展。
整个汽车行业毛利率的逐步下降和低位盘整，从消极的方面来看，确实存在竞争残酷，盈利不高，生存和发展困难的艰难现状；
但是从积极的角度来看待当前的困境，在这种艰难的生存环境之下，势必会出现汽车行业集中度进一步提高的现象。
寒冬之中，微小企业自然被淘汰，而相对比较大型的企业，由于在产品定价方面和综合竞争方面都存在比较大的优势，所以日子相对好过一些。
李梦阳从整个汽车行业角度出发，对比亚迪做出了简单的预估，在2019年特斯拉的总市值是8000亿左右，而比亚迪在这一年的股价一直在50元上下进行起伏震荡，当时的总股本是27.28亿股，这样计算的话比亚迪的市值在1300亿元左右，从当前比亚迪对新能源行业投入的研发费用来看，比亚迪在日后的新能源汽车方面必定是龙头，在市值上不能说与特斯拉比肩，但是到达特斯拉的2/3的市值是很有可能的，因此李梦阳认为，比亚迪的市值随着新能源行业的发展，并在特斯拉的影响下会达到8000亿---9000亿的高峰值。
在如此周密的分析和调研之下，李梦阳于2019年年末，以每股均价50元的价格，买进比亚迪股票约7000股。
李梦阳买进比亚迪之后，他做的功课并不比在买进前少，当地的几家国产汽车4S店，成了李梦阳的第二个工作单位。
他每次在下班回家的途中，总习惯性的在几家国产车的售卖店附近进行观察和询问情况，尤其是比亚迪的4S店，他更加关注和上心，经常去店里进行新车的询价和试驾，每当看到有交易成功的场景时，他比售车的人员还激动。
随着李梦阳在比亚迪4S店的长期观察和体验，他发现比亚迪的新能源汽车售卖情况非常的良好，尤其是在比亚迪“唐”发布上市之后，这款车，是比亚迪新能源技术转换后第一台车，是整个新技术的核心。
这款车非常受年轻人的喜爱，他在有一次的4S店闲逛的时候，无意中听到，比亚迪“唐”当时出现卖脱销的现象，买这款车的大都是年轻人，随着比亚迪各种新型车的不断推出，每季度的销售数量都在不断地增长。
李梦阳抓住这一点来分析，销量的上涨，势必会大大提高实际的营业收入，这必定会推动股价上涨，这是股价上涨最直接和最为重要的关键点。
虽然比亚迪当前的估值存在偏低的现象，但是在股市中，每个投资者或者投资机构，对同一家公司的估值，都有着不同的计算方法，不同的估值是股价上下波动的主因。
而实实在在销售业绩的增长，一定会带动股价的上扬 ，因此李梦阳断定，比亚迪公司对应股票的股价，在不久的将来会出现连续的上涨。
李梦阳的分析是非常对的，他2019年年末以每股50元的价格买进的比亚迪股票，在2020年年末，已经到达了每股190元的高价，此时，比亚迪的市值到了5000亿元以上，但是还没有达到李梦阳的预估市值。
而这一年，特斯拉的市值达到了5000亿美元，可见新能源汽车的火爆程度。这样的情况给李梦阳坚定持有比亚迪的股票增加了很大的信心。
这里值得一提的是，有的投资者认为，股票投资中，只把自己的个股研究好了，守好自己手中的个股就行了，整个行业的好坏与自己没有太大关系，那都是国家层面的事情，不需要费尽心思的去研究整个宏观的政策和行业的好坏。
其实这样想法是不对的。
行业有水花，个股才会有希望，整个行业都被冰雪困住了，即使再好的个股和再优秀财务数据，股价也不一定出现很好的表现，卧冰求鲤的事情，效率不高，并不是理想中的投资行为。
在2020年和2021年期间，比亚迪乘着国家大力支持新能源发展的快车，股价在190元后，出现短时间的回调，随即又出现了连续的上涨，截止2022年的6月份，比亚迪股价一度超过300元每股的高价，直逼360元。
此时李梦阳当初预估的8000亿--9000亿的市值已经达到并超出，他在每股300元的价格，卖掉了当初在50元附近买进的7000股比亚迪的股票。以每股获利250元的超额利润，总计收益175万元的巨额财富，完美的完成了对比亚迪的投资。
投资大师巴菲特说过：
你必须了解财务报表，它是企业与外界交流的语言，是一种完美无瑕的语言。只有你愿意花时间去了解它，学会如何分析它，你才能够独立地选出投资标的。你在股市赚钱的多少，跟你对投资对象的了解程度成正比。
用这句话来形容李梦阳对 比亚迪投资的成功，是非常的合适的，他选股前积极研究财务报表，通过报表数据认定一家好的企业，进行买进 。
买进后，通过实地的考察和调研，坚定持股，不被连续震荡起伏的股价所困惑，最终赚到百万以上的资产。
价值投资常见的两个误区：
第一，不是买低估值股票或者蓝筹股就叫价值投资。
因为价值投资是什么公司的股票都能买的，价值投资的本质是找到并投资未来确定性高、持续成长的优质资产。
第二，价值投资不是呼吁好公司的股票无论价格多高都要买。
再好的公司，如果投资者买股票的价位高了，也照样容易亏钱。因为价格始终围绕价值上下波动。
以上两点，就是当前巴菲特抛售比亚迪的主要原因。
其实并不是比亚迪这家公司不好了，更不是巴菲特发现了比亚迪公司的缺点等等，才卖出比亚迪的股票，真正的原因是比亚迪这家公司在当前来说，巴菲特认为存在被高估的现象。
但是股价并不会随着巴菲特的卖出或者某一个机构卖出，而出现打回原点的情况 ，如果此时，有另外一家投资机构，通过对比亚迪进行调研，并发现比亚迪一项新的业务 ，这项业务在未来的一段时期会给比亚迪带来不菲的收入，这时比亚迪的估值就会被这家机构重新预算和预估，这个时候说不定每股300元价格的比亚迪也同样被认为是低估的 。
这就是估值会导致股价大幅波动的道理 。
金融实习科普为经管学院实习求职联盟-金融社群针对低年级同学展开的金融/金工行业普及系列活动。本篇为金融实习科普第八篇，以券商研究所为主题介绍其概念及相关热门实习岗位。
热门券商研究所介绍
券商研究所一直以来都是金融专业学生实习求职的热门选择方向，券商研究所的实习和工作受到其他金融行业公司的认可，因此也有很多同学将券商研究所作为实习的一个选择方向。
券商研究所的研究细分领域为：宏观研究、策略研究、金融工程、固定收益、行业及公司研究5个研究领域，其2022年1季度整体表现如下：
行业及公司研究是产出研报最多的领域，共产出25343份研报，其综合阅读热度指数也高居首位，达到177.61万；策略研究次之，共发布3357份研报，阅读热度指数26.45万，金融工程领域产出研报1096份，研报阅读热度70956 。从“研报阅读热度/研报总量”即研报平均阅读热度来看，策略研究、行业及公司研究、金融工程、宏观研究和固定收益阅读热度则呈递减趋势。
2022年1季度策略研究研报总量TOP10:
2022年1季度策略研究阅读热度TOP10:
总体来看，2022年一季度，就研报总量而言，宏观和策略方面中金公司居首，金工方面国信证券领衔，固收和行业研究方面，则是中金公司称雄。
就深度研报来看，中信证券、中金公司和天风证券占据前三甲。
入选最勤勉分析师人数最多的券商是中信证券和中金公司，其中中信证券的明明分别位列一季度研报总量和深度研报总量第一名。
研报的阅读热度方面，天风证券、中金公司和中信证券位列前三名，最受投资者欢迎。（信息来源：东方财富Choice数据）
券商研究所主要业务介绍
券商的主要业务：经纪业务、投行业务、自营业务、资管业务、研究所业务。
经纪业务
经纪业务为券商的主要业务之一，券商通过代理客户开户及进行交易来赚取佣金。经纪业务作为券商的主要收入之一，其营收在普通年份占券商总收入的20%-30%。该领域行业门槛较低，但行业上限较高。
投行业务
投行业务主要围绕帮助企业募集资金、发股、发债展开，由于项目利润高，涉及人数有限的特点，投行业务人均产出较大，但同时投行工作的密集程度较大。
自营/资管业务
自营与资管业务主要围绕企业内容投资展开，包括买股、买债。两者的主要区别为自营业务的资金来源是券商自有资金；而资管业务的资金来源是外部募集资金，也是代理客户做投资。
研究所业务--券商门面
研究所与前面的业务最大的不同是，其不能独立创造利润，但是属于券商的核心部门之一。研究所作为券商门面，对投行业务及经济业务进行有力支撑。
券商研究所岗位介绍
No.1 券商研究员
从研究员大类中看，券商研究员属于卖方研究员；基金公司及资管公司研究员属于买方研究员。买方研究员门槛较高，多数应届生招聘及实习招聘岗位为卖方研究员，以下内容主要对标卖方研究员。
券商研究员研究内容包括：宏观研究、固收研究、策略研究、量化研究、行业与公司研究。其中最主要/人数最多的为公司与行业研究。
宏观研究做总量研究，对学术背景要求较高，比如要研究国内的经济政策、货币政策、财政政策等。还有国际上世界经济、产业经济、金融市场等，给投资者带来自上而下的研究路径。
量化研究注重通过量化模型，选择投资组合，挖掘投资机会。涉及统计学、数学、信息科学这些领域的研究。
固收研究更多研究的是债券投资，包括了利率债券和信用债。利率债和信用债是我们根据信用风险划分的。对于信用风险低，也就是违约可能较低的，比如国债、政策性银行发行的金融债券，我们叫他们利率债。因为我们只关注利率给他们带来的风险。而对于信用债，我们更加关注信用违约带来的风险，当然他们也是存在利率风险的。
行业研究和公司研究涉及面更广，我们需要研究一个行业的盈利模式、产业链、经济周期等。
研究员需要帮助基金经理把握行业动向，判断公司投资价值，为投资决策提供建议。报告完成后将提供给金融二级市场买方，包括公募基金（为主）、保险、资管、银行理财等。此外研究员还需通过路演的形式将研究内容向基金经理汇报。
普通研究所大部分研究员的年薪在20-25万，一些大型券商研究员的平均年薪甚至超过30万。总体而言，收入与就职年限、资历经验、教育背景、券商规模都有很大关系。
No.2 机构销售
研究所就是产品的生产商，各个行业的研究员就是各个不同的流水线，而销售就是需要把产品卖出去。研究所对机构销售专业能力的要求较强，但小于对研究员的专业能力要求。这些要求包括对行业/个股的研究以及对宏观策略的了解。
其主要客户为机构客户：公募（主要）、保险、资管、私募
其中公募可再细分为投研与市场：投研是基金公司负责投资研究的部门；市场部门的主要职责为负责出去卖基金产品和收集资金，以上两个部门为公募基金的主要营收部门。
券商机构销售需要将研究员对上市公司的研究，推送给公募基金的投研部门，帮助他们选到好的股票，最终在股市里挣到钱，从而获得公募基金的拥金。
No.3 合规
合规部，又称为法律合规部，合规部总监为公司高管，直接向董事长负责，并且有权力向证监会报告公司的合规事项，所以合规在很大程度上的功能主要是让公司的行为符合监管的要求，包括证监会、交易所等，与监管机构会有比较多的沟通，公司如果要解聘合规总监也必须经过证监会的同意。
合规部主要作用是合规管理，合规体系建设、合规宣导和防火墙建设。总体而言，可以归为以下三部分：
发表合规意见：识别和评估合规风险， 就法律、法规和政策的适用问题向公司提供指导意见
跟踪法律法规的变化：制定合规政策和流程；识别、记录、评估及咨询具体业务中的合规风险；参与新业务或新产品的审批等
公司内部合规培训：就公司业务中合规要求，业内实践及法律法规的发展提供培训（合规入职培训、具体业务合规培训、持续合规培训），目的就是让全员树立起合规意识。
监控公司内部违反法律法规的问题：监控公司某些行为以发现潜在的、违反现行法律、法规和政策的情况 （反洗钱、反商业贿赂、公司及员工牌照、利益冲突、信息隔离、市场监督、客户投诉、内部举报、与监管部门沟通等）。
合规部归属券商研究所中台，其主要工作为审查报告撰写的逻辑、规范性及严谨性，该岗位面向应届生的招聘机会较少。
（信息来源：
https://www.zhihu.com/question/35215256/answer/164504180）
中国经济网北京11月4日讯 今日，中融基金管理有限公司发布基金经理变更公告，中融益海30天滚动持有短债(A类014655；C类014656)增聘基金经理潘巍。
潘巍2009年6月至2013年9月曾任中信证券股份有限公司资产管理部股票研究员、债券研究员；2013年9月至2015年8月曾任中华联合保险控股股份有限公司资产管理中心投资经理；2015年8月至2016年11月曾任华夏基金管理有限公司机构债券投资部投资经理；2016年12月至2022年3月曾任安信基金管理有限责任公司固定收益部投资经理、基金经理。2022年3月加入中融基金管理有限公司，现任绝对收益部总经理。
中融益海30天滚动持有短债A、C成立于2022年4月26日，截至2022年11月3日，其成立来收益率分别为1.63%、1.50%，累计净值分别为1.0163元、1.0150元。
引用地址:https://www.gupiaohao.com/202306/33659.html
tags: