据媒体报道，蚂蚁金服宣布，将于4月17日在北京发布新一代刷脸支付产品，在技术和商家激励政策上全新升级，也将给新零售带来新的服务升级。
事实上，二维码支付从出现到普及历时大约四年时间，支付宝刷脸支付产品在2018年底推出，至今不足半年时间。此前马云在发布会上也明确说到：“刷脸支付是移动支付的趋势，它的到来使整个零售行业更加方便、快捷为顾客服务，支付宝会进行大力推广，不久的将来必定取代二维码，就像二维码取代现金一样。”
近5日资金流向一览见下表：
维持“增持”评级,维持预测15-16年 EPS 为0.56元和0.73元,由于公司旗下畅捷通推行的信托计划对人才的激励措施,我们上调6-12个月目标价66元。
因季节因素2015年一季度业绩亏损。我们预测2015-2016年公司每股收益0.44元(送股后摊薄)、0.53元,对应PE 分别为157倍、131倍。
德生科技主要是面向人社、就业、金融、医疗、大数据等领域提供信息系统建设和相关运营服务。
近几年来，智能芯片发展得如火如荼，而且机器人与智能芯片的结合也是当下的热门话题，俗称智能机器人。目前智能芯片随着技术的发展，在2020年时的市场规模就达到了75亿，再加上机器人的发展，未来智能机器人的发展前景不可估量。
要知道机器人在工作的时候可以不用休息，能够获得较高的效率，这也加大了各行业对机器人的需求量，根据不完全的统计，目前有机器人概念股相关的企业近190家，其中有17家的市场规模营收达到了百亿级别，其中更是有三家相关企业的收入达到了千亿级别，光看企业利润，相信大家对机器人概念的前景更加有信心了。
受这样的利好消息的刺激，本来就处于资本市场风口的人工智能概念的热度进一步上升，而人脸识别概念作为具体的细分领域更是受到资金的热捧。
人脸识别概念股：
“大部分公共场所在采集人脸信息时并未明确告知，严重侵犯个人隐私。数据采集、存储与使用等规范缺失，则导致数据泄漏风险极高。另外，部分不当应用可能导致歧视。”乔宗利表示，目前全国多地已出台相关政策限制人脸识别数据收集，如天津已立法禁止采集人脸信息，南京、杭州等地也相继出手监管人脸识别技术数据采集，目前深圳尚未规范对人脸识别技术数据采集的监管。
今年3月，《深圳经济特区公共安全视频图像信息系统管理条例（草案）》公开征求意见。该条例旨在防止公共场所监控图像的不当采集而严重侵犯个人隐私，规范公共区域的摄像头安装。
研究机构：国金证券 分析师：郑宏达 撰写日期：2015-04-15
汇纳科技（300609）
1、 各大巨头纷纷加码“人脸识别”技术
2、 商业征信领航企业商安信将登陆新三板
近五个交易日上证综指上涨6.27%,计算机(申万)指数下跌4.34%,随着周末央行降准消息的推动以及互联网+的不断深化,继续推荐计算机板块。我们继续重点推荐基础软件国产替代、企业级互联网、征信、现代农业、金融IT等5大机会点。继续推荐推荐企业互联网领域的用友软件(600588)、鼎捷软件(300378);征信及金融IT领域的恒生电子(600570)、银之杰(300085)、安硕信息(300380)、赢时胜(300377);基础软件领域中科曙光(603019)、东方通(300379)、太极股份(002368);建议关注信息安全领域启明星辰(002439)、绿盟科技(300369);车联网大数据公司千方科技(002373)。
用友网络于2015年4月13日发布公告,当日以通讯表决方式召开了第六届董事会第十五会议并通过了《公司关于控股子公司畅捷通信息技术股份有限公司员工信托受益权计划的议案》。
计划有效期长,能够真正保留和激励人才:本计划有效期为六年,自本计划于畅捷通公司二零一四年度股东周年大会上获批准之日起计算。信托机构根据本计划拟购入的标的股票总数为本计划于畅捷通公司二零一四年度股东周年大会获批准之日畅捷通公司已发行股本总额的 10%,每次授予均设三个解锁日,依次为畅捷通公司董事会批准该次授予之日后的第一个、第二个和第三个周年届满之日。
2014年公司实现营业收入105,319万元,同比下降0.57%;营业成本与费用99,759万元,同比增长4.46%;归属于上市公司股东的净利润为6,325万元,同比下降34.07%;每股收益0.42元。
产品方面,2014年推出中大型ERP 产品E10,获当年中国软件和信息服务最佳解决方案奖,新一代大型ERP 产品预计2015年上市。
公司基于“智能工厂”与“智能生产”的策略布局,拟投资专注MES(制造企业生产过程执行管理系统)的艾玛科技,加上公司自有的APS(先进生产规划及排程系统),构建面向工业4.0的产品布局。
在移动互联网上公司积极布局,与北京口袋时尚科技公司建立长期伙伴关系。该公司的移动应用“微店”已有超2,000万注册商家,公司将负责口袋购物电子商务平台上ERP 应用模块开发及技术支持。
恒生电子2014年报点评:业绩符合预期,2.0业务收获指日可待
业绩符合预期。2014 年公司实现营业收入14.22 亿,同比增长17.45 %,实现净利润3.61 亿元,同比增长11.51%,每股收益0.58 元,符合预期。
各条业务线毛利率全面提升,盈利质量较高。受益于金融大环境向好,公司资本市场、银行、互联网、非金融等各条业务线毛利率全面提升,综合毛利率较去年同期增加11.99 个百分点。公司净利润增速不及收入增速的主要原因在于:一方面,2.0 业务处于高投入阶段,收入端尚未体现;另一方面,实行严格的费用核算政策,2014 年度研发支出5.91 亿元,全部计入当期损益,公司的盈利质量较高。
2.0 业务进一步加大投入,收获指日可待。2014 年,公司组建了恒生网络和恒生云融,分别开拓资本市场线和银行线的2.0 业务,目前,公司正在积极推进“七彩祥云”建设计划,包括投资云、资管云、财富云、经纪云、交易所云等,推出的iTN云平台将以七朵云为支撑,建设一个开放、合作的金融云服务生态圈,前景值得期待。在加强投入的同时,2.0 业务开始逐渐进入收获期,恒生网络的HOMS 平台已成为阳光私募选择IT 外包运维的首选,截止2014 年底,上线客户过千家,资产规模过千亿,按照交易流量收费是HOMS 的主流收费方式,资本市场的繁荣和私募基金的大发展将直接带动HOMS 平台的发展。从数米基金的数据来看,2014 年底,交易用户数同比增长1067.53%,交易额同比增长885.08%,各项指标均居行业前列。
投资建议:公司不断加快在创新业务上的投入,并配套充分的激励机制,2.0 业务有望持续超预期。预计2015-2017 年EPS 分别为0.78、1.07、1.43 元,维持“买入-A”投资评级,上调6 个月目标价至180 元。
互联网银行迎来发展春天,公司是A股第一家参股银行的IT企业,不排除未来成为凉山州商业银行第一或第二大股东可能。凉山州商业银行转型互联网包袱轻,成功概率较大,未来有望在全国复制。预计安硕将主导互联网银行业务,对于受体制束缚的业务则通过互联网金融公司来开展。
国内征信市场处于起步阶段,企业征信和个人征信预计将分别达到百亿和千亿级空间。公司已获得企业征信牌照,有望进入第一梯队,未来将逐步扩展到个人征信。人类正走向DT时代,安硕设立子公司进军数据服务领域,布局资产管理数据服务。公司数据来源多样,数据服务覆盖领域广。
合资成立股权投资基金,增资安硕金融信息服务,预计将通过外延或者合作方式夯实资产端布局,预计公司将投资第三方支付,进一步有可能在证券、保险、基金等领域逐步布局。互联网金融业务需要庞大的C端流量资源产生海量用户和大数据,而公司传统优势在B端,预计公司未来可能通过外延或合作等方式对接C端流量资源,实现互联网金融生态闭环。
公司直接切入互联网银行业务,未来有望成为大金融资产交易平台。预计公司15-17年EPS分别为0.63、0.78和0.99元,维持“推荐”评级。
主要风险因素:1.合作及外延拓展不及预期;2.政策风险;3.竞争加剧。
1、 合资设立上海赢量,搭建互联网票据平台
2、 准确把握行业痛点,响应普惠金融号召
票据市场是利率市场化程度最高的货币市场之一,但又是相对封闭的市场,传统票据业务主要由线下的票据经纪人撮合完成,由于信息的不对称,容易造成企业贴现困难或者银行资源的浪费,在中小企业和中小银行中尤其明显,大银行对于和中小企业的合作不积极,但票据市场中有2/3的票据是中小企业在使用。赢量打造的“融金云(暂定)”平台就是要建立一个以云计算、大数据为基础,为票据交易提供经纪、风控、数据服务的全流程闭环金融服务的平台,真正解决信息不对称的行业痛点,缓解中小企业融资难的问题,为普惠金融服务。
3、 传统业务稳定发展,深入挖掘BPO价值
4、 投资建议
我们预测公司2014-2016年ESP分别为0.44、0.52和0.62,对应PE为185.82、155.57和131.72倍。公司近两年处于战略布局阶段,考虑到公司在细分领域的领先地位和资管行业快速扩张,我们给予“推荐”评级。
国产服务器如日中天。“棱镜门”事件爆发以来,国产服务器在政策的大力支持下飞速发展。根据最新Gartner公布的数据显示,2014年第三季度全球服务器出货量同比增长1%,而同期中国服务器市场出货量同比增速却达到了15.63%,是全球市场增速的15倍,成为全球增长的源动力,期间以浪潮、中科曙光为首的本土企业份额却在大幅提升,两家国产服务器合计出货量同比增长43.8%,接近国内服务器市场平均增速的3倍。
曙光在硬实力比拼上战绩傲人。拿数字说话,目前为止中科曙光在我国高性能计算Top100系统份额上已经蝉联6连冠。全球高性能计算TOP500榜单中,曙光参与研制的曙光“星云”超级计算机曾以每秒1,271万亿次的Linpack(Linearsystempackage线性系统软件包)实测性能排名为世界第二名,并在前十的位置上盘踞了近两年之久,这是目前国内上市公司所取得的最好成绩。
微智信业是国内领先的大数据信息安全服务商。微智信业产品涵盖网络信息安全监控、不良信息检测、垃圾短/彩信拦截、互联网舆情监控、网站内容拨测等内容信息安全领域,广泛应用于电信运营商、广电、政府部门等客户。微智信业处于高速发展期,2013、2014年实现营收1953和5162万元,实现净利润-251和1256万元;2015-2017年承诺扣非后净利润不低于4150、5400和7000万元,3年复合增长率30%。
公司实际控制人朱曼、总经理沈惠中和微智信业实际控制人黄永军均参与定向增发,认购股份占比分别为3.63%,9.59%和40.64%,合计认购超过53%,并且锁定三年,体现了各方对公司未来信心十足。
投资建议:公司加速外延扩张,积极布局云计算和大数据领域,管理层参与定增锁定三年彰显对发展前景信心。考虑业绩增厚,预计公司2015-2017年EPS 分别为1.90、2.30和2.81元,维持“买入-A”评级,上调6个月目标价至150元。
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