T日是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日以股市收市时间为界，每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交，15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交。比如周一15:00前提交的交易，以T日(周一)的净值成交，T+1(周二)确认交易。 周末或节假日前最后一个工作日15:00后到节后第一个工作日15:00前为同一个工作日。比如周五15:00之后提交的交易将视为下周一的交易，T日为下周一，以T日的净值成交，T+1(下周二)确认交易。