小心“荐股”的“免费”陷阱
北京德和衡（上海）律师事务所 朱刚灵
“荐股”这一噱头，不光会吸引初涉股市的新股民的注意，就连摸爬滚打多年的老股民也难免会动心。有很多“荐股”还强调“免费”，这就更让人听得心痒痒。难不成天下真有此等好事，免费为股民开拓出一条通往“发家致富”的康庄大道？
然而，现实总会给大家泼一盆冷水，所谓“荐股”很多实际是诈骗团伙想出的诈骗招数， “免费”是有代价的，不法分子瞄准你的钱包才是真。
那么， “免费荐股”究竟是如何让众多股民一步步地落入圈套的呢？
“免费荐股”基本套路
“免费荐股”屡禁不止，究竟是怎样的套路总能蒙蔽股民的双眼？
我们借你一双“慧眼”，识破“免费荐股”那些套路。
（一）宣传“轰炸”，吸引人入荐股群。
不法分子一般会通过拨打电话、发送短信、投放网络广告、分享微信朋友圈、发布微博头条、网络直播互动等方式开展虚假宣传，以“免费送涨停股” “注册送炒股本金” “推荐牛股、涨停股”等宣传字眼吸引投资者进入荐股微信群或者荐股QQ群。
有的不法分子甚至会在微博、微信上开设个人账号或者公众号冒充财经领域知名人士、专家等吸引投资者的目光。电话、微信、微博、网络直播、QQ、股票软件评论区等都是不法分子进行“免费荐股”的轰炸区。
另外， “免费荐股”型案件中，在投资者进入荐股群之前，不法分子通常不会向投资者收取入群费，以免费的形式让投资者放松警惕心理。
等投资者入群之后，不法分子再实施下一步违法犯罪行为。
（二）升级服务，变相收取高额费用。
尽管投资者进入荐股群未被收取入会费等费用，但是这并不意味着投资者就能享受到“免费的午餐”。
相反，不法分子设下的圈套则在一步步逼近投资者的腰包。
最为明显的一点是，入群之后，不法分子会在荐股群内发布各种信息，以升级“荐股服务”等各种名义，诱骗用户购买“荐股软件”或充值网络课程服务，等等，从中收取软件费或者服务费。
然而，上述“荐股软件”、网络课程服务不具有真实性。
与此同时，不法分子还会对入群的投资者进行一系列的筛选，留下具有一定支付能力、也愿意支付费用的投资者。
（三）荐股失灵，立刻推荐投资产品。
由于不法分子推荐的“牛股”“涨停股”趋势多半是虚构出来的，所以时常会遇到荐股失灵的问题。这时为了稳住已经入群的投资者，不法分子便会以“股市行情不好”“炒股利润率低”等理由搪塞投资者，同时会将投资者引入第三方投资平台进行下一步诈骗活动。
第三方投资平台内的投资产品应有尽有，只有你想不到，没有不法分子做不到：小到贵金属、邮币卡、外汇，大到石油、大宗商品，甚至包装成电影投资的也有。
不法分子还会着重宣传这些投资产品投入低、收益高、交易灵活方便等特点，吸引投资者继续向诈骗的圈套中跳。
有时候，为了增加虚假宣传的效果，微信群、QQ群内的“托儿”会伪装成投资者现身说法，上传伪造的交易盈利截图，诱骗投资者进行下一步投资行为。
涉嫌多种犯罪
不法分子兜兜转转将投资者的钱款骗入囊中，这一系列行为极有可能涉嫌刑事犯罪。笔者通过检索发现，参与“免费荐股”的行为人可能会被认定为诈骗罪、非法经营罪以及操纵证券、期货市场罪等罪名。
（一）诈骗罪。
诈骗罪是“免费荐股”刑事案件中较为常见的罪名。
如前所述，除了向投资者推销“荐股软件”之外，行为人以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方法，向投资者提供不含有任何真实、有价值信息的“股票服务”，或者让投资者在第三方投资平台上购买不具有真实内容的投资产品（如贵金属、邮币卡、外汇、石油、大宗商品）等等，使投资者陷入错误认识处分财产，进而获得非法利益。显而易见，行为人的上述行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。
司法实践中，已有多地法院对“免费荐股”犯罪团伙的成员作出了构成诈骗罪的判决。
（二）非法经营罪。
根据《刑法》第二百二十五条规定， “违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的”构成非法经营罪。其中第（三）项：未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。
在未取得任何证券投资咨询业务资格的情况下，犯罪嫌疑人、被告人通常会成立一家公司，以“免费入荐股群”为噱头吸引各地股民，同时宣传、推销“荐股软件”以牟取非法利益。
而行为人因非法销售“荐股软件”极有可能涉嫌非法经营罪。
根据证监会2012年第40号公告《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》 （以下简称《暂行规定》）第一条， “荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。
又根据《暂行规定》第二条，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。
未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。
据此，在不具有任何证券投资咨询业务资格的情况下，行为人向投资者推销“荐股软件”并获取非法利益属于违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法经营证券业务，扰乱市场秩序，情节严重的行为，应当认定为非法经营罪。
（三）操纵证券、期货市场罪。
实施“免费荐股”的行为人同样也可能涉嫌操纵证券、期货市场罪。
在对相关证券作出评价、预测或者投资建议并发布在“免费荐股”群之后，行为人买卖或者持有证券，通过预期的市场波动，反向操作谋取利益，情节严重的，属于“抢帽子”交易操纵行为，构成操纵证券、期货市场罪。
“抢帽子”交易操纵证券市场行为的犯罪主体通常是证券公司、证券投资咨询机构、专业中介机构或者从业人员，最高人民检察院第十批指导性案例中“朱炜明操纵证券市场案”的犯罪行为便是典型的“抢帽子”型操纵证券市场犯罪行为。
当然，只要“免费荐股”反向操作买卖证券的行为能够影响证券、期货交易价格或者交易量的，不具有证券投资咨询业务资格的机构和个人同样也能构成操纵证券、期货市场罪。
股市大跌，股民着急了，难免病急乱投医。今天，局长邀请观察员麒鉴，为大家解密免费带散户骗局。
正解局观察员 麒鉴
金融学博士，财经金融分析评论专家，多家媒体签约名家和专家团成员
全民炒股时代，炒股发财，各凭本事。
有的人靠技术分析，有的人靠各种消息，有的人靠运气……还有一种“免费带散户炒股”，你肯定也听过，甚至遇到过。
这是不折不扣的骗局，坑你没商量！
今天，麒鉴就来深扒一下这个骗局。
免费带散户炒股的陷阱，形式多种多样、方式五花八门，让人防不胜防。但套路总结起来，可以分为四步：
第一步，勾搭：主动加你微信或者加你QQ或是打电话给你，向你推荐必涨的好股票；或者是说免费带你炒股，一起赚钱。
第二步，入伙：拉你入群，这是非常重要的一步，只要你入群，骗子的套路就要实现了。
第三步，忽悠：在群里假模假样的分析股票行情，同时，竭尽全力向你推荐各种赚钱平台。
第四步，上钩：一旦你在各种平台开户、注资，就上当受骗了。
我们先看，骗子希望我们开户、注资的平台，都有哪些。
一、炒大宗商品平台
这里的大宗商品，指的是原油、大豆等。
骗子推荐的是大宗商品虚拟平台，你一旦往这些平台注入资金，你的资金基本上就没有了，如何买卖都是亏损的。
二、炒汇平台
目前，我国根本没有合法的非银行外汇交易平台。
现在流行的非法外汇交易平台俗称网络炒汇，也叫外汇保证金交易，这一方式上世纪80年代末传入境内，并于90年代初在广东、深圳、北京等地出现一股外汇保证金交易热。
这些非法外汇交易平台表面上是大家在炒汇，实际上平台在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金，导致很多人血本无归；有的交易平台涉嫌利用“传销模式”发展客户，部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入。
2017年7月以来，公安部集中开展了打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动，其中炒外汇的金融诈骗行为也属于整治对象，已在全国范围内关闭200多家非法外汇交易平台。
但是隐蔽的各种外汇交易平台仍然很多，值得大家警惕。
三、炒邮币卡平台
邮币卡交易是近三年来流行起来的一种新型金融诈骗，它把邮票、纪念币等当做股票来交易，先制造暴涨的行情，引诱投资者在高位接盘后，行情便急转直下连续暴跌。
庄家获得巨额收益后再制造新一轮行情，而绝大多数投资者都难逃血本无归的结局。
2015年以来，国内涌现了大大小小约120家邮币卡电子交易所，北方某省一家邮币卡交易平台是其中交易量最大的市场之一，日均成交额在20亿元到80亿元之间，上市邮票、纪念币数量多达271只。
其实，这些平台基本上都是陷阱，如果你想炒大宗商品，请直接到大宗商品交易市场开户和交易。
很多人也知道这些门道，为什么还是会上当呢？
这是因为，骗子的套路颇为高明。
先是惑之以理。
进群后，骗子也不是全在忽悠。
一开始，会有所谓的专家对一些股票进行分析，也会分析股票期货大势如基本面等等信息，同时对你提出的股票免费咨询，诸如底部在哪里？支撑位在哪里等技术分析。
颇为专业的分析，会让你觉得这些专业确实很专业。
后再诱之以利。
虽然，群里专家向你推荐的股票，获得了一些收益，但你如果想获得更大收益，就必须追高，但又会有很大的风险，如果不追高，收益就很小。
正当你想获得更大的收益时，骗子就开始在群里，吹嘘老师以前推荐的大宗商品交易，赚了很多钱。
昨天推荐的原油涨了多少？今天推荐的大豆又赚了多少？然后就宣传现在以他们推荐的方式去开户有什么样的优惠？如何指导你在什么点位买入、什么点位卖出？每天在群里面说昨天开户并入资的人今天赚钱了百分之多少？资金通过银行转账如何安全？
反正就是各种方法让你去开户、让你进款，然后根据提示购买大宗商品。
在各种诱惑下，一些人意志不坚定就进去了，按照提示购买了，最后，就受骗了。
这就是那些免费带你炒股的套路，一般人很难经受那种每天就赚多少百分点的诱惑，甚至一周赚钱150%的诱惑，从而进入圈套。
此外，还有一些劝你购买内部股权的，说什么的等以后上市就大赚好几倍等等。
还有直接推荐的买卖黄金赢利很诱人，指导大家开户跟他操作，不知道是真是假，看的人有些动心。
还有让你把钱打给一个三板挂牌公司的股东，许诺二年左右上市，上市以后获取高收益，而且还可以协议。
这些，都是骗人的。
再来看看一些网友的亲身体会吧：
泼猴6575：先拉你进群，每天开盘提供2-3支股票，都是竞价不能撤回的高开跳空票，大盘好还可以，大盘不好，请你吃面；再就是请大神讲课，然后不断说期货怎么比股市好，让你开户做期货，要不就收费提供股票，这些套路都是套你没商量。
爱吃鱼的猫：从去年开始不断地有人给我推荐股票，我就加了一个人，又让我另加一个所谓的专家！双方合作方式是：买股一万起步，挣了4：6分成，2到7天让你赚4到10个点！当我买了以后，股票就开始跌，既不让补仓也不让卖，直到后来跌了18点我自己补仓了，大骂那两个人几天，其中一个就把我拉黑了，另一个也不做声，后来一个月以后自己挣了600赶紧出货了结。
xutao9909：我09年上过一次当，当时是会费的方式，交了5800元的一个季度的会员费，指导购买的股票亏了几万；然后说普通会员的收益情况就是不理想，高级会员有一对一服务，一个季度的高级会员费1.58万，这是骗死人不偿命的节奏吗？
JIN1173：有一些是钓鱼模式，开始让你赚点尝个甜头，最终让你加仓深套你，还有的引诱你开通期货或者黄金账户，等你开好户注入资金后就掉进了陷阱，不能提现，恶意平仓等等一系列陷阱等着你没商量。
切记：在当今社会，没有免费的午餐，坚守自己的底线和原则，不贪心你才能少上当。
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