外汇交易中的专业术语有哪些？在初学者进入外汇市场之前，最重要的是要学习一些技术术语。就像我们学习古典汉语一样，理解词汇的最基本概念可以让我们轻松阅读文章。最近，一些新投资者经常要求进行外汇交易。一些技术术语。有鉴于此，专门列出了外汇市场常用的术语，并与大多数投资者分享。
在计划进行的交易时，我们通常会倾向于将重点放在进场点上。换句话说，我们总是会寻找进入市场以获得最大利润的最佳时机。但是，但是退出确是您获利或亏损的实际水平。
拆入资金是指财务公司的同业拆入、卖出回购款项等集团外负债。这里需要注意的是，根据原银监会16年印发《关于调整财务公司拆入资金比例计算公司的通知》，要求财务公司与央行开展的回购式再贴现业务，计入G01的卖出回购项下，而不计入“向中央银行借款”。因此，从2016年4月起，财务公司在卖出回购项中应扣除央行再贴现业务余额。
（1）资管新规明确金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的10%计提风险准备金，或按规定计提操作风险资本或相应风险资本准备，风险准备金余额达到产品余额的1%时可以不再提取。
03流动性风险
收缩日（Inside session）——本形态包含两个时间单位，后一单位的整个价格范围位于前一单位的价格区间之内。
计算公式为：最大十户存款比例=最大十家存款客户存款合计/各项存款×100%。
第5章 操作风险管理
（1）招募和保留最佳雇员；（2）确保产品和服务的溢价水平；（3）减少进入新市场的阻碍；
（4）外部事件——①外部欺诈②洗钱③政治风险④监管规定⑤业务外包⑥自然灾害⑦恐怖威胁
需要指出的是，这里的“证券衍生品”具体包括权证、股指期货；“权益类证券”具体包括股票、股票基金、混合基金、集合理财产品、信托产品；“固定收益类证券”具体包括债券、债券基金、央行票据、货币市场基金、资产支持证券。
| 序号 | 指标名称 | 指标范围及计算公式 |
| 1 | 不良贷款余额 | 按照贷款五级分类，次级类、可疑类和损失类贷款之和 |
| 2 | 不良贷款率 | 不良贷款余额 / 各项贷款余额 × 100% |
| 3 | 次级类贷款率 | 次级类贷款余额 / 各项贷款余额 × 100% |
| 4 | 可疑类贷款率 | 可疑类贷款余额 / 各项贷款余额 × 100% |
| 5 | 损失类贷款率 | 损失类贷款余额 / 各项贷款余额 × 100% |
| 6 | 拨备覆盖率 | 贷款损失准备余额 / 不良贷款余额 × 100% |
| 7 | 净利润 | 扣除资产减值损失和所得税后的当年累计利润总额 |
| 8 | 资产利润率 | 净利润/ 资产平均余额 × 100% × 折年系数 |
| 9 | 资本利润率 | 净利润 / （所有者权益 + 少数股东权益）平均余额 × 100% × 折年系数 |
| 10 | 净息差 | （利息净收入+债券投资利息收入）/ 生息资产平均余额 × 100% × 折年系数 |
| 11 | 非利息收入占比 | （手续费及佣金净收入 + 其他业务收入 + 投资的非利息收益） / 营业收入 × 100% |
| 12 | 成本收入比 | （营业支出 - 营业税金及附加） / 营业收入 × 100% |
| 13 | 流动性比例 | 流动性资产 / 流动性负债 × 100% |
| 14 | 存贷比 | 各项贷款余额 / 各项存款余额 × 100% |
| 15 | 人民币超额备付金率 | （在人民银行超额准备金存款 + 库存现金）/ 人民币各项存款期末余额 × 100% |
| 16 | 核心资本 | 包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权 |
| 17 | 附属资本 | 包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、混合资本债券和长期次级债务 |
| 18 | 资本扣减项 | 包括商誉、商业银行对未并表金融机构的资本投资、商业银行对非自用不动产和企业的资本投资等 |
| 19 | 表内加权风险资产 | 按照《商业银行资本充足率管理办法》和其他相关监管规定计算得出的表内加权风险资产 |
| 20 | 表外加权风险资产 | 按照《商业银行资本充足率管理办法》和其他相关监管规定计算得出的表外加权风险资产 |
| 21 | 市场风险资本要求 | 按照《商业银行资本充足率管理办法》和其他相关监管规定计算得出的市场风险资本 |
| 22 | 资本充足率 | 资本净额 /（加权风险资产 + 12.5倍的市场风险资本要求）× 100% |
| 23 | 核心资本充足率 | 核心资本净额 /（加权风险资产 + 12.5倍的市场风险资本要求）× 100% |
| 24 | 累计外汇敞口头寸比例 | 累计外汇敞口头寸 / 资本净额 × 100% |
| 25 | 现场检查平均机构覆盖率 | 被检查机构数 / 辖区内机构总数 × 100% |
利息保障倍数为EBITDA/I，但公司信贷中的公式为EBIT/I.
如何通过期现结合实现更好的效果？“首先要找出风险来源，有针对性的找准风险点。运用期货工具时要研究好策略，如何进行套保，在什么时段、什么点位、什么数量上进行套保，通过哪种方式进行风险对冲。”何峰表示，在整个套保过程中，企业要坚持科学对待，不要一成不变，争取更好的套保效果。在所有业务做好之后，企业要对风险和业务经营情况进行评估，进一步优化方案，更加适应市场的变化。
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