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2023年2月初，球场辖区居民李某接到一个炒股的电话，称有专门的老师带着炒股，抱着试试的态度，李某加入了炒股群。李某按照炒股老师的要求，在某网上投资平台注册了账号，并试着往该投资平台转账，一开始，李某也担心是诈骗，但是随着起初投入的资金都能取现，李某的顾虑打消了，便信以为真，开始逐步向平台投入大笔资金，转账资金逾百万元。

2023年2月17日晚上9点左右，武汉市公安局江岸区分局球场街派出所接到上级预警指令，称辖区居民李某有可能遭遇了电信诈骗。接到预警后，球场所当班民警喻红军立即安排2名警力进行上门拦截劝阻。李某告知民警，称自己只是借款给朋友做生意，并没有被骗。民警推断李某已被洗脑，仍未发觉自己被骗，多次告知李某有很大概率遭遇了电信诈骗，希望李某配合民警，及时报案，紧急止损。李某拒绝了民警，表示自己会核实情况。

为了保护居民群众的财产安全，当晚10点半左右，民警喻红军与辅警黄盛再次来到李某家中劝阻未果，民警喻红军联系李某女儿，让其女儿帮忙劝阻也无成效。

“我已经确认了这不是诈骗账户，我确认了，这不是诈骗，我不报警，我没问题，有事我自己承担。”2月18日，多名民警轮番劝阻，拨打了10余次电话，向李某告知48小时内报案可以延长对方银行账户冻结时间，便于资金返还。但是李某坚称自己没有被骗，叫民警不要管，自己不需要报案，希望民警不要再电话以及上门劝阻。

2月22日，李某突然发现自己的网上投资平台账户资金变少，询问客服也无法得到满意的答案，账户资金也无法取出，此刻李某突然意识到自己真的可能遭遇到诈骗。随后立即赶往球场街派出所报警。

收到李某的报警，球场街派出所联合江岸区公安分局反诈中队组成破案专班，对该案资金流、信息流进行研判。

经研判分析，追踪资金流向，发现该案涉及多个省份的不同公司，其中报警人李某转向天津某公司对公账户的资金大部分流向王某账户。

明确线索后，3月3日至3月5日，破案专班民警不分昼夜，快马加鞭，先后乘坐高铁前往郑州、石家庄、天津等地调取案件所涉公司银行流水，并在天津市静海区东城派出所的民警协助下，将犯罪嫌疑人王某抓获归案，冻结了账户部分资金。

李某告诉民警，此前民警上门劝阻时，李某本人在群里咨询过其他成员是否有警察上门。其他成员告诉李某，只要自己的钱是合法的就不要担心，就告诉民警钱是借给朋友了。没想到，他们都是骗子，回想起此事，李某后悔不已，懊恼自己为什么不相信警察却相信他人。

目前，犯罪嫌疑人王某已被依法刑事拘留。案件还在进一步办理当中。

（通讯员：肖继如）

来源 | 松江检察

某天，你被拉进了一个炒股QQ群，群里有几个“股神”，他们会不定期贴出一些股票，第二天，这些股票果不其然立刻大涨，如有神助。如是两三次以后，你坚信“股神”必有炒股诀窍。经询问，对方告诉你一个网站，称只要购买该网站的直播课程，就能享受“导师”牛股、金股的推荐。

这就像考试前直接拿到标准答案一般，炒股发财从此不是难事！

然而，这一切都只是陷阱。

今天，就让我们以一起真实案件为例，看看犯罪分子究竟是如何以“在线投资教育”为名进行非法荐股的。

案情简介

2016年起，韩某（化名）等人注册成立A公司，在无经营证券类业务相关资质的情况下，招聘讲师在其公司网站进行股票课程直播，并在课程中进行股票推荐，同时通过QQ、微信、广告、发展下级代理商等方式对外宣传，以购买课程即可享受到牛股、金股推荐为噱头，诱使用户购买课程，以此牟利。

经初步审计，韩某等人通过非法荐股的方式收取课程费用共计3800余万元。

套路解析

A公司下设市场部、讲师部、助理助教部等，并对外发展下级代理商，各个部门有不同的分工：

下面让我们来看看这些业务员、讲师和助教们的日常：

➀ 业务员小李

业务员的工作最为复杂，一般分三步走。

第一步，广撒网。通过“炒股爱好者”QQ群、微信群添加大量好友，并一一试探，掌握客户个人信息，以便有针对性地进行推销。同时，在个人微信朋友圈发布专业信息，塑造专业形象，获取信任。

第二步，吹牛皮。包装老师，增加课程诱惑力。

第三步，卖课程。

➁ 讲师老陈

当你被业务员忽悠进了付费授课的直播间，就轮到讲师上场了。他们能力参差不齐，荐股全靠缘分，是赚是赔也全凭运气，但他们一副相当自信的模样，吸引了无数学生将其奉为“大师”。

➂ 助教小张

当你所报的一个课程周期结束后，助教就要开始他们的表演了，他们的目标只有一个，让你续费！

续费宝典

据助教们到案后交代，他们还有专门的“续费宝典”：

第一步先了解学员情况；

第二步解决学员问题，并用话术化解这些问题，让学员觉得不续费的理由是站不住脚的；

第三步开始造梦画饼，描述课程的效果；

第四步分析目标如何达到；

最后当学员心动的时候，临门一脚上拽。

终落法网

2019年5月，市民王先生至派出所报警称其于2017年被拉入一个炒股QQ群，在业务员的套路下，王先生购买了价格较低的课程，发现老师推荐的股票并不赚钱，反而亏钱，于是，在助教的“指点”下，他又购买了更贵的课程，但仍没有赚钱。王先生一怒之下要求退款，但A公司以各种理由推托直至失联，无奈之下王先生只得报警求助，至此案发。

案件评析

根据我国《证券法》第一百二十二条，“设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务”；第一百二十五条，“经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：……（二）证券投资咨询”。所谓证券投资咨询，是证券业务的一种，指为客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

根据《关于整治非法证券活动有关问题的通知》（证监发[2008]1号），任何单位和个人经营证券业务，必须经证监会批准。未经批准的，属于非法经营证券业务，应予以取缔；涉嫌犯罪的，依照《刑法》第二百二十五条之规定，以非法经营罪追究刑事责任。

本案中，A公司虽然表面上是在销售股票课程，但是客户购买课程的目的就是为了获得讲师提供的个股信息的推荐，以及讲师针对个股买卖进行的指导，而非为了学习所谓的看股、选股的方法，实际上A公司是以销售课程为名，变相开展股票投资咨询业务。因此，A公司在未取得相关合法资质的情况下，面向公众，提供证券咨询类的经营性服务，应当认定为非法经营，属于犯罪行为。

检察官提醒

炒股固然可以“来钱快”，但真正要弄清股票市场的规律、学会炒股的方法也需要花时间努力钻研，不会有人有“正确答案”可供你“照抄”！因此，检察官在此提醒广大投资者，千万要警惕以“在线投资教育”为名的非法荐股活动，提高风险防范意识。当然，我们检察机关也会加大对非法荐股等违法犯罪行为的打击力度，努力保障人民群众的财产安全。

号称中国巴菲特的某某走了，更悲哀的是，大众心目中的中国股神印象中应该是钱多到用不完的，毕竟是能提前预测股灾的大牛。可最终被友人爆出 生活凄惨，借了200万未还。

证券公司的开户生意

不要轻信那些所谓的专家，大牛，权威，这些人但凡有本事，又何必靠忽悠你开户和买股票赚那么点佣金呢？找我说要合作开户的券商几十家了。 只要我愿意拉人去开户，就给我发钱，如果开户的人转账进去炒股了，还按照金额给我钱。。。 这钱来得多容易？但为什么我不教你去开户呢？ 因为我自己炒股赚到一点点，退休了。不需要这个小钱过活。

什么样的专家会在网上教你炒股？

换句话说，互联网上各自大牛，大V，专家教你各种炒股知识，拉你入群，最终手把手教你开户的那些人。无非就是赚你 一两百块 开户的佣金和你炒股入金的点费而已。你自己想一想，要是真有这么本事，他炒股赚大钱了，何必盯着你这点开户佣金呢？这些所谓的专家，大V，炒股老师，都是些什么人？看清了吗？

荐股黑群

以上还说的是“正当”生意，还没提不正当的呢---网络上还会有人常以电话推荐、主动拉入等方式将部分股票诱入“荐股黑群”，再通过诈称自己或团队是“大V”“股神”并推荐一些所谓的牛股给你，让你深信不疑，怎么做呢？比如，分别给两个群推荐同一只股票，一个群说明天必跌，另一个群说第二天必涨。无论第二天股价如何，总有一个群的人会发现：真遇到股神了！！ 从而各种夸大其词，蒙“入会费”、“内部信息费”、荐股费等快速牟利。

当然了，还没提那些操纵股价的大V背景太深，太黑，也不敢讲不能讲。

所以，您还打算网络上听信股神的小道消息吗？ 万事，靠自己，炒股，没有捷径。只能从最基本的股市知识和商业常识一点一滴，日积月累。怎么？嫌累？那为了你的钱包着想，最好不要碰股票和期货。